時間：2023-03-07 15:17:37
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依照有關法律、法規(guī)和規(guī)章,根據(jù)銀監(jiān)分局的授權(quán),向轄區(qū)各銀行業(yè)金融機構(gòu)公開行政許可的事項、條件、程序、期限以及需要提交的全部材料的目錄和申請書示范文本等，項目公開、內(nèi)容上墻，遵循公開、公平、公正原則，提高辦事效率，提供優(yōu)質(zhì)服務，讓被監(jiān)管單位明明白白辦理業(yè)務。
二、員工掛牌上崗，實行首問責任制
為了便于社會監(jiān)督，辦事處要求職工掛牌上崗。并且實行了首問責任制，凡是來銀監(jiān)分局監(jiān)管辦事處辦事或通過通訊工具聯(lián)絡接觸到的工作人員即為首問責任人。首問責任人做到熱情接待，對屬于職責范圍或本人能夠答復的事項，當場給予答復，不能當場答復的告知答復期限；對不屬于職責范圍或本人不能答復的，負責向詢問人指明有關科室或及時請示報告。一人責任客戶全程服務，改變了以前客戶辦理一項業(yè)務要找?guī)讉€工作人員的問題，解決了客戶辦理業(yè)務的環(huán)節(jié)，節(jié)約了客戶辦理業(yè)務的時間，收到了良好的效果，得到了客戶的認可。
三、依法、照章辦事，限時辦結(jié)
辦事處嚴格按照國家法律、法規(guī)和上級的規(guī)定進行監(jiān)管，對機構(gòu)設立、變更、終止、高管人員任職資格初審等市場準入事項，基本上做到了依法、照章辦事，限時辦結(jié)。在規(guī)定的期限內(nèi)，完成對申請事項的審查回復。
以風險評估為抓手，深入了解轄內(nèi)銀行業(yè)的風險狀況和業(yè)務發(fā)展情況，突出重點，強化評估“回頭看”和督查，狠抓評估意見的落實整改，充分發(fā)揮評估例會作用，切實提高評估水平。適時采取約見談話、機構(gòu)回訪，變被動為主動，掌握監(jiān)管對象工作動態(tài)，督促建立和完善一整套行之有效的規(guī)章制度、業(yè)務操作流程和系統(tǒng)性風險防火墻，做到高風險高密度監(jiān)管、低風險低密度監(jiān)管，切實提高風險防御能力。
二、深化案件專項治理工作，著力推進長效機制建設
以防范操作性風險為突破口，總結(jié)經(jīng)驗，積極創(chuàng)新，抓機制建設，抓制度落實，嚴格實行問責制。要在年案件專項治理的基礎上，各風險點進行排查、評價，對易發(fā)崗位、機構(gòu)、重點人員要查深查透，加大新業(yè)務風險防范的研究和監(jiān)督，持續(xù)實現(xiàn)無大案要案目標。以風險為本的監(jiān)管觀念，深入剖析各類案件的原因，找出薄弱環(huán)節(jié)和制度的漏洞以及制度執(zhí)行上的問題，有針對性提出整改措施和辦法。要結(jié)合社會綜合治理活動，配合開展銀行業(yè)金融機構(gòu)安全評估工作，督促加強內(nèi)控長效機制建設結(jié)合起來，互為彌補，良性互動。
三、深化“窗口”指導作用，推進小企業(yè)貸款“六項機制”
積極引導轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)進一步落實國家宏觀調(diào)控政策，密切關注產(chǎn)能過剩和限制類的行業(yè)及企業(yè)的貸款風險。及時向監(jiān)管對象反饋提示監(jiān)管信息和銀行業(yè)運行中存在的問題，適時分析轄內(nèi)潛在的風險隱患。積極推進落實小企業(yè)貸款“六項機制”，建立完善高效的貸款審批機制，及時總結(jié)、推廣好的做法，努力增加信貸有效投入，大力支持中小企業(yè)和國家扶持行業(yè)，力爭在小企業(yè)貸款方面有突破、有成效、有經(jīng)驗。
四、深化公司治理結(jié)構(gòu)建設，全面推進新農(nóng)村建設
積極貫徹農(nóng)村合作金融機構(gòu)法人治理指引，全面推進法人治理建設，進一步明確董（監(jiān)）事會的職責和權(quán)利，充分發(fā)揮董事會各專業(yè)委員會的作用，提高“三會一層”執(zhí)行力。加強對董事和高管人員的監(jiān)管，實施履職行為的持續(xù)、動態(tài)監(jiān)管，加強勤勉盡責的考核和問責。促成**農(nóng)村合作銀行加強合規(guī)文化建設，建立科學的決策體系、內(nèi)部控制機制和風險管理體制，切實完善“三會”機制。密切關注認真執(zhí)行報告制度，定期聽取高管理、非執(zhí)行董（監(jiān)）事履職情況。督促嚴格執(zhí)行農(nóng)村合作銀行資產(chǎn)負債比例管理規(guī)定，規(guī)范股本金管理，提高撥備覆蓋面。指導做好經(jīng)濟資本管理模式的運作，按照風險可控、成本可算和信息充分披露的原則，引導向現(xiàn)代金融企業(yè)發(fā)展，支持新農(nóng)村建設。
五、深化“抓降”工作，嚴防不良貸款反彈
督促銀行業(yè)金融機構(gòu)真實反映不良貸款形態(tài)，認真分析形成原因，及時制定有針對性的“雙降”措施。強化對轄內(nèi)各機構(gòu)不良貸款增減變化情況的監(jiān)測，嚴防不良貸款反彈。要針對各機構(gòu)業(yè)務特點，深化結(jié)構(gòu)性“抓降”工作機制，加強比較和監(jiān)測，重點跟蹤監(jiān)管新增不良貸款、違規(guī)不良貸款、大額不良貸款和關聯(lián)性不良貸款，重點防范行業(yè)性風險和企業(yè)經(jīng)營者的道德風險。督促做好貸款集中風險的防范工作，指導銀行改善信貸結(jié)構(gòu)，共同加強對集團客戶授信風險的監(jiān)測分析，做好風險判斷與提示。
六、深化整頓金融秩序，確保良好金融環(huán)境
要密切關注“兩非”和金融“邊緣類業(yè)務”的發(fā)展動態(tài)和風險隱患，積極引導和規(guī)范民間資金合理流動，切實維護**金融秩序和諧穩(wěn)定。要密切關注擔保公司、投資公司的運作，嚴防非法高息借貸活動，及時提請政府及有關部門加強警示，做好早期風險識別，積極配合，予以有效打擊。
七、深化廉政監(jiān)管體系建設，塑好監(jiān)管服務意識
突出思政工作中的人文關懷
發(fā)揮員工的主導作用。要尊重員工人格，端正對員工的根本態(tài)度，正視員工特別是年輕員工積極向上、崇尚真理、追求進步的思想主流，相信員工的基本覺悟，肯定員工的自主精神，耐心聽取并誠懇接受員工的意見和建議。有些教育理念和方法不是強加的，而是選擇的，要通過創(chuàng)造民主教育氛圍，調(diào)動員工參與教育的主動性。在民主、平等、和諧的氛圍中完成教育過程，保證員工自主、自愿、自覺接受教育，在心情舒暢、心悅誠服中實現(xiàn)教育的目的。
貼近員工實際。當前，約定俗成的觀念制約著基層央行思想政治工作的創(chuàng)新和發(fā)展。以往那種教育時間多比少好，教育內(nèi)容越先進越好，教育形式規(guī)定動作多多益善的傳統(tǒng)教育方法已不能適應新形勢的變化。而應本著“宏觀管住，微觀放活”的原則，尊重首創(chuàng)，鼓勵開展“自選動作”，確立貼近員工實際、符合基層央行實際、符合時代潮流的思想政治工作和思想教育觀念。在諸多新的問題和困惑面前，要把真情融入思想工作，實現(xiàn)契入點的轉(zhuǎn)換、工作重心的轉(zhuǎn)換、口語和書面語言的轉(zhuǎn)換以及方法手段的轉(zhuǎn)換。這樣，語言上就有“人的溫度”，說教上就能尊重主體，人文關懷的氣氛就會慢慢釀造出來。
關注員工的心理需求。人文關懷人為先。實施教育時，不但要引導員工追求高層次的精神和社會需要，而且要盡可能支持員工實現(xiàn)那些符合基本法規(guī)、社會道德規(guī)范和人民銀行制度規(guī)定的自然需要。在開展思想政治工作中，注重從細微處體現(xiàn)人文關懷。如：給員工發(fā)放生日賀卡和蛋糕、發(fā)祝福短信等；在五一等節(jié)日開展慶祝活動，實行“健康提示”：為員工進行體檢、提供戒煙限酒等科學養(yǎng)生知識、請專家講解預防疾病常識等等，提升員工的幸福指數(shù)；實行“廉潔勤政提示”：簽訂廉政責任狀和保證書，通過送發(fā)《致全體行員及家屬的一封公開信》的方式，向員工提出以行為家，珍惜榮譽，珍惜前程，珍惜家庭，忘我工作的號召。
增強思政工作的實效性
強化主體意識，幫助員工減輕心理壓力。近年來，受社會大環(huán)境的影響，使部分員工心不在焉，行為偏執(zhí)，工作創(chuàng)造性與主動性缺失，看什么都不順眼，對所得不滿，對規(guī)定反感，心理過敏。對此，應積極主動幫助宣泄減壓，使員工少些“弊導思維”，多一些“利導思維”，凡是多向光明的方面、正確的方向、利好的方面去想、去轉(zhuǎn)化；讓員工寫句“牢騷話”，把對組織、黨員干部的意見無記名地寫出來，投到“意見箱”里；要引導黨員和黨員、干部和干部、黨員和群眾結(jié)對子，互相幫助，坦誠相處，減少錯誤認知，營造相互之間的“生態(tài)環(huán)境”。
保持良性溝通，幫助員工樹立信心和勇氣。對于因家庭貧困、工作生活受挫，且性格內(nèi)向、孤僻、自卑產(chǎn)生心理問題的員工，應注重把心理學等知識和談心交流融會貫通起來進行疏導。要采取個別談心與集體談心、員工相互談等形式，使他們正視自身家庭、挫折等方面的問題，不妄自菲薄，不悲觀失望。要講究因人制宜，因事制宜，因時制宜和“一把鑰匙開一把鎖”藝術。要發(fā)現(xiàn)和挖掘員工的長處和閃光點，引導他們積極表現(xiàn)自己，逐步走出自卑失衡的陰影。
實施典型帶動，幫助員工樹立正確的人生觀和價值觀。榜樣的力量是無窮的。要以先進英模的感人事跡激勵感召員工，讓他們認識到人生奮斗目標不是到了終點，而是新起點的開始；扎實開展人生觀、價值觀教育，使廣大員工進一步端正履職態(tài)度，懂得為誰履職、為誰盡責、為誰作為、為誰奮斗的基本道理；適時開展央行核心價值觀教育，使廣大員工懂得在履行新職能過程中“術業(yè)有專攻”的道理，增強履職盡責和履職有為的光榮責任感，使員工實現(xiàn)由“厭業(yè)”到“樂業(yè)”的轉(zhuǎn)變。
堅持正面引導，培養(yǎng)員工健康的心理狀態(tài)。在思想教育中堅持正面引導，大道理要講正，小道理不能講歪，既不一味遷就姑息，又要講究批評藝術，防止引起心理隔閡，消除反感情緒，讓員工主動參與到基層行管理教育中，使他們既是被管理者、被教育者，又是管理者、教育者，減少抵觸情緒。
提高思政工作科學化水平
為確保掃黑除惡專項斗爭工作在我行得到堅決貫徹落實和落地生根，我行成立了以董事長為組長，各級高管領導為副組長，各部門負責人為成員的掃黑除惡專項斗爭工作領導小組，并制定下發(fā)了《陜壩農(nóng)商銀行掃黑除惡專項斗爭工作實施方案》。
二、大造聲勢，營造氛圍
1、我行多次召開黨組會，向全體干部職工傳達上級有關指示精神和工作要求，并結(jié)合我行工作特點分析掃黑除惡專項斗爭工作形式，并制定出有針對性的工作措施，確保了每個干部職工都高度重視，積極參與到掃黑除惡專項斗爭工作中來。
2、為進一步營造掃黑除惡專項斗爭的強大氛圍，充分利用宣傳標語、橫幅、LED顯示屏、微信公眾號等，走訪入戶深入廣泛宣傳，設置了舉報箱，公開舉報電話，暢通了信息渠道，全力做好掃黑除惡宣傳工作，營造良好的社會治安氛圍。通過宣傳活動，使掃黑除惡專項斗爭工作真正達到家喻戶曉，人人皆知。
三、盡責履職，狠抓落實
1、建立健全涉黑涉惡線索管理臺賬，指定專人負責，嚴守保密紀律，確保線索件件有登記，確保不出現(xiàn)泄露、私存、扣壓、隱藏或遺失線索等現(xiàn)象。
2、對發(fā)現(xiàn)的涉黑涉惡違法犯罪問題線索，及時移送司法機關，確保線索不發(fā)生拖延、推諉、敷衍等行為。
四、實際工作中存在的不足
在全行員工的積極配合、協(xié)調(diào)聯(lián)動下，我行掃黑除惡專項斗爭工作取得良好開局，但在實際工作中仍存在一些不足，主要體現(xiàn)在：
1、群眾參與積極性不高，全民配合意識有待一步提高。當前，廣大群眾對此次專項斗爭的認識停留在知曉上，并未積極主動參與其中，并未主動舉報。
2、摸底排查力度仍需進一步加大。前期摸底排查主要集中于我行在職人員，對我行信用不良客戶排查力度欠缺。
五、下一步工作意見
1、加大宣傳載體運用的廣泛程度，做好典型案例的警示教育；
2、掃黑除惡工作應常抓不懈，建立長效機制；
1、拓寬監(jiān)管信息渠道，完善風險評估體系。著重圍繞治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)控機制、違規(guī)行為、潛在風險、監(jiān)管意見的整改落實等情況，持續(xù)抓好國有銀行、股份制銀行、合作金融機構(gòu)、政策性銀行、郵政儲蓄、“兩非”等六大板塊的非現(xiàn)場監(jiān)管工作。采取約見談話、機構(gòu)回訪，努力掌握監(jiān)管對象工作動態(tài)，督促建立和完善一整套行之有效的規(guī)章制度、業(yè)務操作流程和系統(tǒng)性風險防火墻，切實提高風險防御能力。要密切關注擔保公司的運作，及時提請政府及有關部門加強警示，配合打擊“兩非”和亂集資現(xiàn)象。
2、強化對轄內(nèi)各機構(gòu)不良貸款增減變化情況的監(jiān)測，嚴防不良貸款反彈。要針對各機構(gòu)業(yè)務特點，深化結(jié)構(gòu)性“抓降”工作機制，加強比較和監(jiān)測，重點跟蹤監(jiān)管新增不良貸款、違規(guī)不良貸款、大額不良貸款和關聯(lián)性不良貸款，重點防范行業(yè)性風險和企業(yè)經(jīng)營者的道德風險。督促做好貸款集中風險的防范工作，指導銀行改善信貸結(jié)構(gòu)，優(yōu)化信貸投向，共同加強對集團客戶授信風險的監(jiān)測分析，抓集團客戶和關聯(lián)交易，做好風險判斷與提示。
3、正確把握銀行新辦業(yè)務風險，寓監(jiān)管于發(fā)展、穩(wěn)定、服務之中。要做好票據(jù)融資業(yè)務的規(guī)范化工作，防止信用過度擴張。及時跟蹤了解創(chuàng)新業(yè)務發(fā)展態(tài)勢，調(diào)查了解存在的內(nèi)控薄弱環(huán)節(jié)，指導銀行建立和完善識別、計量、監(jiān)測、控制和處理相關風險的管理體系，按照風險可控、成本可算和信息充分披露的原則，正確處理監(jiān)管與服務的關系，規(guī)范、促進創(chuàng)新業(yè)務的健康發(fā)展。
二、嚴格監(jiān)管責任意識，狠抓合作金融機構(gòu)監(jiān)管
1、督促提升法人治理水平。積極貫徹農(nóng)村合作金融機構(gòu)法人治理指引，全面推進法人治理建設，進一步明確董（監(jiān)）事會的職責和權(quán)利，充分發(fā)揮董事會各專業(yè)委員會的作用，縮短“三會一層”磨合期。加強對董事和高管人員的監(jiān)管，實施履職行為的持續(xù)、動態(tài)監(jiān)管，加強勤勉盡責的考核和問責。促成樂清農(nóng)村合作銀行根據(jù)現(xiàn)代公司治理結(jié)構(gòu)要求完善“三會”機制，建立科學的決策體系、內(nèi)部控制機制和風險管理體制，認真執(zhí)行報告制度，定期聽取高管理、非執(zhí)行董（監(jiān)）事履職情況。
2、督促加強內(nèi)控建設。跟蹤檢查2006年非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)問題整改落實情況。要在2006年案件專項治理的基礎上，對各風險點進行排查、評價，對內(nèi)控各項制度的實施進行試評價。加強資產(chǎn)管理，完善新增不良貸款臺帳，進一步督促對已核銷呆帳貸款和“三違”貸款責任追究整治工作。
3、提高非現(xiàn)場監(jiān)管的有效性。繼續(xù)按季做好風險評價工作，實施外部審計、三方會談，落實“三年達標計劃”。以非現(xiàn)場監(jiān)管發(fā)現(xiàn)的問題為目標導向，以內(nèi)控管理薄弱、違規(guī)問題突出、風險隱患較大的分支機構(gòu)為日常監(jiān)管重點，開展針對性的調(diào)查。督促嚴格執(zhí)行農(nóng)村合作銀行資產(chǎn)負債比例管理規(guī)定，規(guī)范股本金管理，提高撥備覆蓋面。指導做好貸款五級分類法的推行工作，提高分類準確性，真實反映資產(chǎn)風險。
三、發(fā)揮窗口指導作用，提高縣域金融服務水平
1、加強監(jiān)管信息宣傳力度。定期召開監(jiān)管通報會，及時向監(jiān)管對象反饋提示監(jiān)管信息和銀行業(yè)運行中存在的問題，實時分析轄內(nèi)潛在的風險隱患。積極引導轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)進一步落實國家宏觀調(diào)控政策，密切關注產(chǎn)能過剩和限制類的行業(yè)及企業(yè)的貸款風險，引導銀行加大對小企業(yè)貸款力度，支持鼓勵國家扶持行業(yè)的發(fā)展。督促銀行防范操作性風險長效管理機制，切實鞏固案件專項治理成果。
2、配合推進銀行業(yè)改革。引導國有商業(yè)銀行分支機構(gòu)以改革為契機，網(wǎng)點布局更趨科學化，完善授信授權(quán)管理模式，建立高效的貸款審批機制，大力改善縣域金融服務和小企業(yè)貸款服務，確保信貸有效投入穩(wěn)健增長。配合做好郵政儲蓄管理體制改革，督促加強內(nèi)控管理。鼓勵金融創(chuàng)新，開展理財、財務咨詢等業(yè)務，增加中間業(yè)務收入。
3、深入開展調(diào)研活動。圍繞履行監(jiān)管職責中遇到的難點、熱點問題，充分利用非現(xiàn)場監(jiān)管手段，提升調(diào)研活動質(zhì)量，努力向上級反饋轄內(nèi)經(jīng)濟金融運行動態(tài)，發(fā)揮調(diào)研對監(jiān)管創(chuàng)新和風險防范的現(xiàn)實指導作用。
一、二季度案件防控及合規(guī)管理履職盡責活動開展情況
一是縣召開了2019年度第二季度案件防控工作會議、反洗錢領導小組會議、消費者權(quán)益保護會議，會議中對本次會議提交問題進行決議，行長對金融案防工作進行部署。重點對上級行下發(fā)《關于2018年金融資金案件情況的通報》進行全員學習，確保我行案件防控工作有效落實。二是持續(xù)開展《金融案防警示教育工作》方案，提高我行每位員工對案防工作的認識，使我行金融秩序穩(wěn)定開展。三是為做好“鞏固治亂象成果 促進合規(guī)建設”活動專門成立聯(lián)合領導小組，并制定活動實施方案，方案中對2018年深化市場亂象工作自查和監(jiān)管監(jiān)察發(fā)現(xiàn)的問題“回頭看”情況進行自查；對2019年銀行機構(gòu)亂象治理自查情況進行排查；對內(nèi)部控制充分性和有效性進行自查。排查中無發(fā)現(xiàn)重大問題和重大隱患。
二、案件防控及合規(guī)管理重要項目工作情況
2019年二季度以來按照市、縣行開展的“全縣金融案件警示教育”活動的安排布置開展了相關活動：一是我行以各部門、各支行為單位通過會議形式學習《關于2018年金融資金案件情況的通報》，全體員工要從思想和工作實際出發(fā)，對自身存在的問題進行查擺反思，并針對自身條線作出總結(jié)上報縣行綜合管理部。二是6月20日，縣行對中層以上管理人員及重點崗位人員按市行統(tǒng)一組織，參觀監(jiān)獄進行警示教育。我行管理人員以身作則，引導全行員工算好“事業(yè)賬”、“家庭賬”和“人生賬”，由此提高員工自我約束、規(guī)范操作和抵制誘惑的能力。三是組織全行員工開展“全員講合規(guī)”活動。縣行分別以部門、支行為單位并結(jié)合自己崗位開展《我們身邊的合規(guī)故事》演講活動，其中我行**同志撰寫的合規(guī)故事內(nèi)容真實、故事深刻，并作為優(yōu)秀故事上報市行。四是做好金融知識萬里行活動的宣傳。縣行分別到城門、廣場、走企業(yè)、進社區(qū)進行金融知識的普及。通過對群眾、員工發(fā)放宣傳頁、擺放展板、懸掛宣傳條幅等方式引導廣大市民、企業(yè)員工了解防電信詐騙、非法集資、反洗錢等金融知識內(nèi)容，增強了對廣大群眾、企業(yè)員工對金融知識的認識，提高我行的知名度。網(wǎng)點利用LED屏，廣告機、設置咨詢臺，張貼宣傳海報，對外公布舉報電話、信箱等手段進行持續(xù)宣傳，對前來咨詢的客戶進行耐心詳細的解答。通過此次活動有效的幫助金融消費者準確理解金融產(chǎn)品的風險，提高了消費者自我保護意識、公眾識別和防范金融風險的能力，樹立了我行切實履行服務社會之責任良好的形象，為金融業(yè)穩(wěn)健發(fā)展起到促進作用。
三、案件防控及合規(guī)管理工作取得的效果
通過開展警示教育活動使我行廣大干部員工防范案件意識明顯提高。“合規(guī)從我做起、合規(guī)人人有責、合規(guī)創(chuàng)造價值”的理念已經(jīng)深深植入我行員工的行動之中。我縣郵儲人更有信心做到2019年不發(fā)生重大風險事件及案件。
四、目前存在的主要問題
廉政風險主要表現(xiàn)形式有思想道德風險、制度機制風險、崗位職責風險、人員素質(zhì)風險四種類型。
（一）思想道德風險
指銀行業(yè)從業(yè)人員個人因主觀原因和外部環(huán)境的不良誘惑而可能產(chǎn)生思想道德問題的風險。主要表現(xiàn)在：放松世界觀改造，理想信念動搖，背離社會主義榮辱觀，等。
（二）制度機制風險
指金融機構(gòu)因制度機制不健全、制度執(zhí)行不夠可能導致的廉政風險。主要表現(xiàn)在：未能根據(jù)改革發(fā)展和黨風廉政建設的形勢需要，及時完善和認真執(zhí)行各項制度，造成部分制度可操作性不強，工作流程出現(xiàn)漏洞，貫徹落實不到位；部分機制缺乏相互支撐、相互制約，約束力和監(jiān)督力作用不明顯，不能形成有效的常規(guī)化工作措施。對人、財、物管理等重要事項未能嚴格按照制度辦事，致使權(quán)力沒有按要求規(guī)范公開運行。
（三）崗位職責風險
指銀行業(yè)從業(yè)人員個人因不能正確履行崗位職責、不能正確行使權(quán)力可能導致的廉政風險。主要表現(xiàn)在：對職責不履行或履行不到位，致使銀行所屬人員或本人發(fā)生違紀違法問題；違反民主集中制原則，獨斷專行或軟弱放任；利用職務上的便利謀取私利；，失職瀆職，不履行或不正確履行職責等。
（四）人員素質(zhì)風險
指銀行業(yè)從業(yè)人員個人因身體素質(zhì)、文化素質(zhì)、家庭因素影響不正確行使權(quán)力可能導致的廉政風險。主要表現(xiàn)在：因文化素質(zhì)差異，處理問題的能力、觀念、質(zhì)量和效率不同。
二、廉政風險的主要聚集區(qū)
（一）領導干部崗位
主要存在著權(quán)力是否過于集中，行使權(quán)力是否超越權(quán)限；黨內(nèi)議事規(guī)則和決策制度是否落實，民主集中制、“三重一大”、領導干部報告?zhèn)€人有關事項等各項黨內(nèi)監(jiān)督制度是否落實；黨風廉政責任制和案件防控責任制是否落實到位；制度機制是否存在漏洞；對分管工作是否履職盡責，以及是否存在其他可能造成權(quán)力濫用的風險。
（二）信貸崗位
主要存在著客戶營銷準入、信用等級評定、授信審查、審議審批、貸款發(fā)放、貸款資金支付、貸款核銷等各個環(huán)節(jié)制度是否執(zhí)行到位；貸前調(diào)查是否真實、貸后監(jiān)管是否走過場；前、后臺相互制約機制是否落實；職能部門和人員履行職責是否到位；票據(jù)承兌和貼現(xiàn)業(yè)務是否按流程辦理；是否存在履行職責不到位或應行使監(jiān)督權(quán)力而不作為可能導致職權(quán)失控的風險。
（三）財會崗位
主要存在著會計流程是否執(zhí)行到位，是否做到不兼容崗位相分離；坐班主任履行職責是否到位；以及會計記賬、復核、授權(quán)相互制衡的內(nèi)控制度是否執(zhí)行到位；是否落實同業(yè)存放、網(wǎng)銀合作業(yè)務監(jiān)督制度；結(jié)算業(yè)務是否按要求規(guī)范操作；財務報賬制度執(zhí)行是否嚴格；重要資源分配、大額財務費用支出是否履行審議、審批程序；固定資產(chǎn)購置、管理、使用、處置等制度是否落實到位；印章、重要空白憑證管理制度是否落實到位；是否存在履行職責不到位，以及其他可能導致職權(quán)失控的風險。
（四）人力資源崗位
組織管理上是否存在違反民主集中制原則，個人或少數(shù)人說了算；干部管理上是否存在利用職務上便利違反規(guī)定為本人或者他人謀求利益；機構(gòu)人員管理上是否存在違反操作程序及組織人事紀律造成不良影響等情況；薪酬管理、保險統(tǒng)籌、教育培訓、檔案管理上是否存在未嚴格執(zhí)行國家和總行政策法規(guī)制度規(guī)定；是否存在履行職責不到位，以及其他可能導致職權(quán)失控的風險。
三、廉政風險預警機制的構(gòu)建途徑
（一）做好廉政風險信息的采集工作
1. 通過受理、舉報、投訴，開展專項檢查、廉政監(jiān)察、政風行風評議、報告?zhèn)€人有關事項、反映、案件查處、責任審計、巡視巡查、干部考核、參加領導班子民主生活會、領導干部述職述廉等活動，采取明察暗訪、問卷調(diào)查、客戶回訪、員工座談、與當?shù)貦z察院、法院、公安、紀委建立工作聯(lián)絡機制等方式，多渠道收集廉政風險信息。
2. 堅持把容易滋生腐敗的領導管理層、客戶信貸、財務管理、人力資源、“三重一大”等重點部位和環(huán)節(jié)作為廉政風險信息收集的重點，充分運用電子監(jiān)察系統(tǒng)等現(xiàn)代科技手段，及時發(fā)現(xiàn)苗頭性、傾向性問題。
3. 科學確定風險等級。對查找出的各類廉政風險點，依據(jù)廉政風險點的發(fā)生頻率、權(quán)力行使的重要性和危害程度進行廉政風險評估，按照風險大小，由高到低劃分為A、B、C三個等級。對潛在廉政風險大，發(fā)生問題危害重的，劃為A級風險點；對潛在廉政風險較大，發(fā)生問題危害較重的，劃為B級風險點；對潛在廉政風險較小，發(fā)生問題危害較輕的，劃為C級風險點。逐一登記，歸類匯總，形成《權(quán)力廉政風險等級目錄》，并根據(jù)形勢變化和權(quán)力項目的增減，對廉政風險進行動態(tài)管理，及時調(diào)險等級。
（二）建立廉政風險信息檔案庫
各級行紀檢監(jiān)察部門在建立和完善從業(yè)人員廉政檔案和崗位廉政風險等級目錄的基礎上，建立廉政風險信息檔案庫。對收集的信息進行定期整理、歸類分析，特別要重視對舉報問題的收集和分析，通過剖析案件，全面了解掌握廉政風險信息。建立臺賬，加強信息的整合和分類管理，逐步建立系統(tǒng)內(nèi)的廉政風險信息系統(tǒng)。加強對信息的動態(tài)監(jiān)控和分析研判，全面查找風險點，通過揭示高風險的領域、崗位和環(huán)節(jié)，進一步明確風險防控重點。
（三）建立日常風險預警處置機制
1. 前期預防。前期預防是針對風險點提前采取預防性措施。通過繪制風險防范流程圖，制作崗位風險警示牌，制定崗位風險防范措施，立足于預防風險和保護干部，注重事前防范。根據(jù)權(quán)力等級分別制定相應的預防措施，對C級廉政風險，采取保廉承諾、警示教育、人文關懷、風險提示、廉政談話、函證質(zhì)詢等多種形式，提高單位和個人的自律和防范意識。對B、A等級廉政風險，除采取以上措施外，建立和實行重要部門重點崗位干部選用交流、公開承諾、崗位責任、首問首辦負責、限時辦結(jié)、考核評議、廉政檔案等制度。通過采取前期預防措施，增強黨員干部廉潔自律的主動性和監(jiān)督制約機制的有效性，達到關口前移和預防腐敗行為發(fā)生的目的。
2. 中期監(jiān)控。在前期預防的基礎上，通過信息監(jiān)測（包括述職述廉、民主測評）、舉報、網(wǎng)絡舉報、行政投訴、電子監(jiān)察、民主評議政風行風、政風行風熱線、定期自查和專項檢查、抽查等手段，構(gòu)建風險監(jiān)控網(wǎng)絡，避免問題的擴大化、嚴重化。同時，紀檢監(jiān)察部門對前期預警整改措施落實情況進行跟蹤監(jiān)督，對整改措施落實不到位的部門和個人及時督察，并將督察情況及時向同級黨委、紀委通報。
5年來，曲靖市商業(yè)銀行在曲靖市委、市政府的領導下，在社會各界、廣大股東的支持下，在黨委、董事會的帶領下，各項工作走持續(xù)發(fā)展道路的基礎已經(jīng)筑牢。
公司治理顯著改善。通過不斷完善“三會一層”（董事會、監(jiān)事會、各專門委員會和管理層）議事規(guī)則，不斷完善董事會對經(jīng)營班子的評價機制，不斷完善監(jiān)事會對董事會的評價機構(gòu)和對經(jīng)營班子的監(jiān)督機制，不斷完善各專門委員會辦事程序，不斷完善經(jīng)營班子對各行、部的評價機制，不斷完善“三會一層”的職責邊界，逐步形成各司其職、相互制衡、協(xié)調(diào)配合和科學有效的公司治理結(jié)構(gòu)，在不斷探索和實踐公司治理的有效性方面取得了突破。
資金實力顯著增強。截止2010年末，全行負債總額達93.07億元人民幣，比2005年末增加65.86億元人民幣，年均增長48.41%，其中：各項存款達90.87億元人民幣，比2005年末增加64.02億元人民幣，年均增長47.68%。
資產(chǎn)規(guī)模顯著增強。截止2010年末，全行資產(chǎn)總額達98.57億元人民幣，比2005年末增加70.52億元人民幣，年均增長50.28%，其中：各項貸款達43.77億元人民幣，比2005年末增加27.77億元人民幣，年均增長34.71%。
抗風險能力顯著提高。截止2010年末，全行四級不良貸款11,271萬元人民幣，比2005年末下降162萬元人民幣，不良率1.88%，比2005年末8.4%下降6.52個百分點；五級不良貸款8427萬元人民幣，不良率1.88%；股本金達24,044萬元人民幣，比2005年末增加18,103萬元人民幣，年均增長60.94%；資本凈額達61,599萬元人民幣，比2005年末增加51,640萬元人民幣，年均增長103.71%；資本充足率為15.16%，比2005年末提高了8.94個百分點。
經(jīng)營效益顯著提高。5年來，全行共實現(xiàn)經(jīng)營利潤42,348萬元人民幣，上繳各種稅金16,097萬元人民幣，消化不良資產(chǎn)12,933萬元人民幣，向股東分紅6,164萬元人民幣、年均分紅率7.6%。其中，2010年實現(xiàn)經(jīng)營利潤11,531萬元人民幣、是2005年的14.4倍，上繳各種稅金4,504萬元人民幣、是2005年的4.63倍，員工收入持續(xù)增加、年均增加10%以上。
小企業(yè)服務水平顯著提高。截止2010年末，全行單戶貸款500萬元人民幣以下占總貸款的45.90%，單戶貸款500～1000萬元人民幣占總貸款的16.62%，單戶貸款1000萬元人民幣以上占總貸款的37.48%。5年來，在堅持按3:4:3的貸款投放結(jié)構(gòu)要求的前提下，不斷創(chuàng)新小企業(yè)授信業(yè)務品種，加大對小企業(yè)貸款的投放力度，科學合理調(diào)整信貸結(jié)構(gòu)，尤其是創(chuàng)新業(yè)務品種――融惠通小企業(yè)授信業(yè)務已經(jīng)成為全行服務和競爭的品牌。
服務范圍顯著擴展。5年來，先后設立了昆明分行、紅河分行和富源、羅平、沾益、會澤四個支行，發(fā)起設立了文山民豐和曲靖惠民村鎮(zhèn)銀行，使全行的對外營業(yè)機構(gòu)從2005年的22個增加到28個，服務的地域范圍更是在不斷擴大。
內(nèi)控管理水平顯著提高。5年來，始終認真貫徹“內(nèi)控優(yōu)先”的理念，修訂各種規(guī)章制度150多個，加強內(nèi)控管理體系建設，強化“三道防線”職能作用，加大各種檢查和處罰力度，做到了沒有案件發(fā)生，確保了安全經(jīng)營，為以后的持續(xù)發(fā)展提供了良好環(huán)境。
基礎設施建設顯著提高。5年來，先后投入2408萬元人民幣用于信息科技建設，保障業(yè)務的發(fā)展；投入5555萬元人民幣解決了總行機關、麒麟支行的營業(yè)用房；投入542萬元人民幣購置了電子設備、辦公用具、辦公用房裝修、安全設施等，改善辦公營業(yè)條件。
隊伍素質(zhì)顯著提高。截止2010年末，全行員工436人，比2005年增加168人，增長62.67%，其中：30歲以下為182人，占41.74%；本科以上學歷218人，占50%；中級以上職稱53人，占12.16%；引進銀行卡、財務、審計、科技、小企業(yè)信貸、支行行長等專業(yè)人才10多人；同時，采取“請進來，送出去”的方式加大培訓力度，使全行干部員工隊伍素質(zhì)得到較快提高。
指導性和方向性的寶貴經(jīng)驗已經(jīng)形成
5年來，曲靖市商業(yè)銀行勇于探索，不斷實踐，雖經(jīng)歷了苦難歷程，但由此積累起來的寶貴經(jīng)驗同樣已經(jīng)形成，對今后的發(fā)展具有很強的指導性和方向性。
必須堅持明確的發(fā)展戰(zhàn)略。2004年提出，要努力實現(xiàn)達到組建城市商業(yè)銀行的標準，并爭取市政府把扶持城市信用社加快發(fā)展組建城市商業(yè)銀行寫進了地方政府的工作報告；2005年提出，要把城市信用社辦成經(jīng)營穩(wěn)健、管理嚴謹、信譽卓著、效益良好的城市商業(yè)銀行；2006年3月28日，商業(yè)銀行正式成立后，又提出，要打造以服務中小企業(yè)和廣大市民為特色和資本充足、內(nèi)控嚴密、運營安全、服務和效益良好，具有鮮明的企業(yè)文化的現(xiàn)代零售銀行；2009年再提出，要打造小企業(yè)授信表現(xiàn)出色銀行、跨區(qū)域經(jīng)營銀行、達到上市標準銀行。實踐證明，不斷提出和修正階段性的發(fā)展戰(zhàn)略，并得到廣大干部員工的認同，并在上下切實組織實施，才能保證沿著正確的方向不斷前進，取得不平凡的成就。
必須堅持特色化、差異化發(fā)展。5年來，在堅持立足地方經(jīng)濟、支持中小企業(yè)、服務廣大市民市場定位的前提下，充分發(fā)揮決策快、對市場反應靈敏之優(yōu)勢，克服資金實力弱、貸款總量小、產(chǎn)品單一等劣勢，不與其他銀行爭規(guī)模、比速度，力求速度、規(guī)模、效益相協(xié)調(diào)，堅持走特色化、差異化發(fā)展之路，特別是在豐富小企業(yè)授信產(chǎn)品方面積極探索和實踐，把推出的融惠通和支持貸款500萬元人民幣以下客戶作為重點，將針對小企業(yè)的信貸業(yè)務做大做強。實踐證明，只有繼續(xù)堅持走特色化、差異化發(fā)展之路，小銀行生存和發(fā)展的空間才會更廣闊。
必須堅持業(yè)務經(jīng)營這個中心。5年來，董事會提出的經(jīng)營目標要求高、壓力大，但全行上下始終堅持業(yè)務經(jīng)營為中心不放松，并圍繞業(yè)務經(jīng)營，突出經(jīng)營指標的落實，制定各種激勵約束機制，極大地促進了每年各項目標任務的圓滿完成。實踐證明，只有堅持業(yè)務經(jīng)營這個中心不放松，全行持續(xù)發(fā)展的基礎才能不斷得到夯實，也才能在不斷贏得良好社會聲譽的同時，使生存的腳跟站得更穩(wěn)。
必須堅持從嚴治行。5年來，通過持續(xù)地加強制度建設，認真抓好各項內(nèi)控制度執(zhí)行、檢查、整改工作，加大懲處力度，嚴格責任追究，既確保了全行多年來沒有發(fā)生任何案件，也為全行持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展創(chuàng)造了依法合規(guī)經(jīng)營的良好環(huán)境。實踐已經(jīng)證明，只有堅持從嚴治行和依法合規(guī)經(jīng)營，才能贏得機遇，譜寫輝煌的新篇章。
必須堅持監(jiān)管指標達標。在2006年就提出必須保持監(jiān)管評級為三級、力爭達到二級的目標的情況下，5年來，圍繞這一目標，緊扣監(jiān)管評級指標要求，不斷完善各項內(nèi)部管理，切實改善調(diào)整監(jiān)管指標，做到了2008年監(jiān)管評級為三級C級、2009年為三類B級、2010年預計為三類A級，各項監(jiān)管指標朝著良好更高的方向發(fā)展。實踐證明，必須做到監(jiān)管評級指標的不斷優(yōu)化，才能夠得到銀行監(jiān)管部門的肯定，也才能為持續(xù)發(fā)展贏得銀行監(jiān)管部門的支持。
必須堅持群眾路線。5年來，全行的發(fā)展雖然經(jīng)歷了風雨兼程和磨難，但令人欣慰的是，也打造了一支愛崗敬業(yè)、對商行這個集體有責任感和認同感的干部員工隊伍，而這關鍵在于一直堅持走群眾路線――全行的發(fā)展戰(zhàn)略、每個年度的經(jīng)營任務、每項管理制度、每項重大改革等都要得到廣大干部員工的支持和認同。實踐證明，只要做到權(quán)為民所用，利為民所謀，堅持走群眾路線，一切就能得到廣大干部員工的支持和認同，前進中的各種障礙和阻力也就能克服，也就定能取得更大的發(fā)展。
必須堅持取得地方黨政支持。5年來，在全行的發(fā)展歷程中，不管是遇到城市信用社期間的歷史遺留問題，還是組建城市商業(yè)銀行的重大決策，以及業(yè)務發(fā)展中的困難等，通過及時的匯報請求，都得到了曲靖市委、市政府以及各縣、市、區(qū)黨委和政府有力支持，幫助解決了許多重大問題，確保了全行得到較快發(fā)展。實踐證明，作為地方性的單一銀行，任何時候都離不開地方黨委和政府有力的支持。實踐證明，繼續(xù)堅持取得地方黨政支持，可以說是今后確保全行持續(xù)較快發(fā)展的重要條件。
必須堅持進取創(chuàng)新精神。5年的發(fā)展歷程里，之所以能夠克服許多困難、解決許多問題、實現(xiàn)許多改革，保證全行做到與時俱進和持續(xù)發(fā)展，重要的內(nèi)生動力就在于有銳意進取的創(chuàng)新精神。實踐證明，只有長期保持銳意進取的創(chuàng)新精神，才能克服任何時候產(chǎn)生的滿足思想，才能切實做到因勢而變，使企業(yè)充滿發(fā)展的動力，并保持這種發(fā)展的動力不竭。
任重道遠的未來已經(jīng)謀劃
抓發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標的制定。要把握經(jīng)濟和金融發(fā)展的態(tài)勢，結(jié)合實際，切實抓好全行“十二五”發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃的制定，提交股東大會討論，形成未來五年的行動綱領和指南。同時，制定以打造服務中小企業(yè)為特色、資本充足、內(nèi)控嚴密、運營安全、服務和效益良好、具有鮮明企業(yè)文化的小企業(yè)授信表現(xiàn)出色銀行、跨省經(jīng)營銀行和達到上市標準銀行的經(jīng)營目標，并把這些目標落實到具體的工作中，力爭全行在不久的將來成為西南區(qū)域有一定競爭力的省級銀行。
抓打造小企業(yè)授信表現(xiàn)出色銀行。進一步深化“立足地方經(jīng)濟，支持中小企業(yè)，服務廣大市民”的市場定位，堅持做好小、微企業(yè)授信這篇文章，始終堅定不移走特色化、差異化的發(fā)展之路；繼續(xù)調(diào)整信貸結(jié)構(gòu)，每年度調(diào)出當年貸款規(guī)模的70％～80％用于500萬元人民幣以下客戶和融惠通小企業(yè)客戶的支持；加強小企業(yè)授信產(chǎn)品創(chuàng)新，不斷推出滿足小企業(yè)客戶需要的金融服務產(chǎn)品；加強對融惠通小企業(yè)信貸中心管理，不斷探索業(yè)務增長的方式，切實發(fā)揮專營機構(gòu)功能，加強資產(chǎn)管理，控制不良資產(chǎn)，提高資產(chǎn)質(zhì)量。通過這些，把小企業(yè)金融服務做成特色品牌，真正打造成為小企業(yè)授信表現(xiàn)出色銀行。
抓跨區(qū)域經(jīng)營布局和發(fā)展。首先，在全行“十二五”規(guī)劃中明確機構(gòu)布局規(guī)劃等。即2011年紅河分行開業(yè)，下半年籌建大理分行，昆明分行力爭設立4～5個支行；2012年爭取設立保山和昭通分行，紅河分行開設3～4個支行，昆明分行再設立4～5個支行；2013年設立楚雄分行，保山分行設立2～3個支行，昭通分行設立2～3個支行；2014年楚雄分行設立2～3個支行，在完成上述機構(gòu)布局的基礎上，做好行名的更名工作；爭取2015年設立跨省的成都和南寧分行。其次，要認真研究昆明分行的發(fā)展，按照第二總部的定位進行建設，為全行跨區(qū)域經(jīng)營和發(fā)展這一長遠目標打好物質(zhì)基礎。其三，按照2011年曲靖市政府工作報告提出的“加快曲靖市商業(yè)銀行業(yè)務擴張，支持跨區(qū)域發(fā)展”要求，加快全行改革發(fā)展進程，并依托今后的紅河、保山、南寧分行，思考走向東盟的發(fā)展之路，為云南橋頭堡建設發(fā)揮作用，真正成為在西南區(qū)域具有一定競爭力的省級銀行。
抓年度經(jīng)營管理工作。要圍繞“十二五”的經(jīng)營目標，制定年度的經(jīng)營目標計劃，根據(jù)每個年度的實際情況，提出實施的具體措施，切實加強經(jīng)營管理工作，努力完成年度經(jīng)營計劃，從而全面完成“十二五”確定的經(jīng)營目標。按上市的要求規(guī)范經(jīng)營管理，夯實上市基礎和條件，為上市做好充分的準備；加強對監(jiān)管指標的分析預測，完成各項監(jiān)管指標，確保監(jiān)管評級達到三類A級，力爭達到二類C級或B級；實現(xiàn)國有資產(chǎn)增值保值達130％以上；要不斷優(yōu)化股權(quán)結(jié)構(gòu)，引進戰(zhàn)略投資者，抓資本持續(xù)補充，確保資本能覆蓋資產(chǎn)業(yè)務的快速發(fā)展。
抓業(yè)務發(fā)展方式轉(zhuǎn)變。要加強資金管理，提高頭寸資金使用效益；要加強中間業(yè)務拓展，增加收入來源渠道；要加強珠江源借記卡的發(fā)行，加大POS、ATM的投入，申報推廣珠江源貸記卡、融惠通卡，要按市政府提出的“推廣金融I C卡，增加金融配套服務功能”的要求，全力抓好金融I C卡的推廣應用工作。通過業(yè)務方式的轉(zhuǎn)變，積極尋求業(yè)務新的增長途徑。
抓風險防控工作。要推進風險及合規(guī)管理組織的體系建設，提升風險管理的系統(tǒng)性和管控能力；要加強制度建設和執(zhí)行力度，做到有章可依；要加強自律監(jiān)管，發(fā)揮第二道防線作用；要加強審計稽核，發(fā)揮第三道防線作用；要加強安全保衛(wèi)，確保國家財產(chǎn)和員工人身安全；要加強培訓教育，打造一支愛崗敬業(yè)、遵紀守法的隊伍。通過不斷的努力，構(gòu)建良好的合規(guī)文化，確保不發(fā)案，做到安全經(jīng)營。
抓內(nèi)部機制改革。要優(yōu)化組織架構(gòu)，優(yōu)化前、中、后臺部門設置，優(yōu)化短流程銀行的運行模式；要完善崗位評價和人員進出管理辦法，通過競爭方式選擇崗位；要認真研究薪酬管理及考核辦法，建立與我行發(fā)展相適應的激勵約束機制；認真研究高管人員管理辦法，著力建設一支高素質(zhì)的人才隊伍；認真研究對各分、支行的管理辦法，制定人、財、物配套政策，鼓勵分、支機構(gòu)全面發(fā)展。
20*年是不平凡的一年，機遇與挑戰(zhàn)同在。在執(zhí)行局全體干部職工的勤奮工作和共同努力下，我市預算執(zhí)行和國庫管理工作取得新成績，全市財政收支任務均超額完成，我市20*年度預算執(zhí)行分析在全省綜合評比中獲得第一名，20*年度財政總決算和部門決算分別被省廳評為先進單位。
1、預算執(zhí)行工作科學有序。一是積極組織收入，均衡財政支出。20*年完成地方財政收入*億元，比上年增長*%。其中：一般預算收入完成*億元，居全省第*位，比上年增長*%，稅收收入占一般預算收入比重為*%，完成了省定*%的奮斗目標，為市委市政府履行職能提供財力保障。20*年累計完成地方財政支出*億元，比上年增長*%。其中：一般預算支出完成*億元，比上年增長*%，超額完成省定*億元的奮斗目標。二是不斷拓展預算執(zhí)行分析的深度和廣度。密切關注財政經(jīng)濟運行態(tài)勢，準確預測財政收支趨勢，特別在一些關鍵時點提前匯總分析預算執(zhí)行情況，切實提高預算執(zhí)行分析的科學性和準確性，及時為領導提供最新的財政收支信息。三是提高決算編審質(zhì)量。20*年我市部門決算數(shù)據(jù)顯示，全市行政事業(yè)單位總收入82.59億元，較上年增長6.9％；總支出81.59億元，較上年增長6.6％；全市行政事業(yè)單位占國有資產(chǎn)總量63.39億元，較上年增長10.9％。四是積極配合審計工作。市審計局、上級審計部門先后對我市20*年度財政預算執(zhí)行和其他財政收支情況進行審計，協(xié)調(diào)局業(yè)務科室和相關部門，逐項落實審計中提出的問題，拿出具體的整改落實措施，年終共清理回收暫付款*億元、清理入庫暫存款*億元。
2、國庫改革不斷向縱深發(fā)展。一是加快國庫集中支付系統(tǒng)建設。20*年6月底將國庫支付系統(tǒng)連接到全部市一級預算單位，為市委、市政府各委辦局開通了網(wǎng)上申報用款計劃、預算執(zhí)行查詢、對賬等管理功能。二是繼續(xù)深化縣區(qū)財政國庫管理制度改革。開展調(diào)研，及時出臺了《繼續(xù)深化縣區(qū)國庫管理制度改革，進一步加強預算執(zhí)行管理的指導意見》，指導各縣（市）區(qū)繼續(xù)拓寬國庫改革范圍，推動縣區(qū)國庫改革向鄉(xiāng)鎮(zhèn)推進，建立完善的市、縣、鄉(xiāng)、村四級國庫單一賬戶體系。在堅持改革的方向和以國庫單一賬戶體系為基礎不變的前提下，積極探索會計集中核算、鄉(xiāng)財縣管和國庫集中支付有效融合的新途徑，保證了全市改革的規(guī)范、統(tǒng)一和高效。三是加強資金監(jiān)管，完善國庫集中支付運行機制。積極推進中央專項轉(zhuǎn)移資金國庫集中支付改革，將中央專項轉(zhuǎn)移支付資金納入國庫單一帳戶體系和支付范圍，嘗試市財政將涉農(nóng)、惠農(nóng)等資金直接支付到農(nóng)戶或基層用款單位。進一步完善內(nèi)部監(jiān)督和制約機制，規(guī)范資金審撥程序，加強對部門預算執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查。嚴格按照時間進度審核人員經(jīng)費和公用經(jīng)費用款計劃，加強項目資金審批撥付事前監(jiān)督，保證財政資金的專款專用。截止12月底，財政國庫累計集中支付資金*億元，其中直接支付*億元，直接支付比例為*%，有力保障了部門預算的順利執(zhí)行。
3、財政國庫基礎管理進一步強化。一是加強國庫會計基礎工作。4—5月份，對六縣（市）四區(qū)開展會計基礎工作規(guī)范及國庫改革情況進行調(diào)研。對會計崗位設置、撥款印鑒管理、資金撥付程序作出具體規(guī)定，建立完善的總預算會計崗位責任制，加強和規(guī)范對財政各項資金的核算，建立了嚴格的資金對賬制度和總預算會計信息報告制度，為財政管理、領導決策提供了決策依據(jù)。二是抓好內(nèi)部稽核，推進國庫管理規(guī)范化。進一步規(guī)范完善業(yè)務科室的工作流程管理，加強與人行國庫、銀行和相關單位會計對賬，保障國庫及財政專戶資金運行安全高效，做好會計服務工作，鞏固提高了國庫管理水平和會計工作質(zhì)量，進一步降低審計風險。三是加強銀行賬戶管理，完善國庫單一賬戶體系。堅持做好市級預算單位銀行賬戶審批、備案建檔等日常管理工作。聯(lián)合市人行、會計委派管理中心等部門，開展了預算單位銀行賬戶清查工作，強化了預算單位銀行賬戶的監(jiān)管。開展了縣市區(qū)財政專戶清理撤并和集中管理活動，進一步適應了深化財政國庫管理改革的現(xiàn)實要求。四是全面提升財政統(tǒng)發(fā)工資透明度。20*年，配合有關部門和單位，順利完成機關公務員清理規(guī)范津補貼和事業(yè)單位增加地方補貼審核工作，建立完善了統(tǒng)發(fā)工資數(shù)據(jù)庫，按月及時在政府網(wǎng)站更新工資數(shù)據(jù)，開通投訴監(jiān)督熱線，主動接受社會各界監(jiān)督。20*年財政統(tǒng)發(fā)工資系統(tǒng)累計向市直預算單位發(fā)放工資16.54萬人次，財政應發(fā)工資總額3.76億元，累計代扣住房公積金21*萬元，累計代扣個人所得稅243萬元。
4、認真落實預算執(zhí)行“大辦制”，努力建設統(tǒng)一規(guī)范、管理有序的公共財政收支體系。通過財政部門、稅務機關、國庫之間建立橫向聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)，在確保安全、準確、快捷、高效的前提下，簡化納稅繳庫程序，實行稅收收入電子繳庫，稅收資金實時劃繳，實現(xiàn)財政部門、稅務機關、國庫的信息共享。根據(jù)我市財政預算管理改革的總體要求，按照“預算執(zhí)行歸口管理、收支信息同源采集”的管理原則，初步建立了以財政國庫管理制度改革為內(nèi)涵，預算執(zhí)行各環(huán)節(jié)相互銜接為外延的“大執(zhí)行”財政管理模式，在規(guī)范收入繳庫程序，強化財政支出管理方面邁出了堅實的步伐。
5、積極推進公務卡結(jié)算方式試點工作。根據(jù)財政部和省廳推行公務卡有關會議精神，充分借鑒其他地方改革經(jīng)驗，以“積極穩(wěn)妥”為試點原則、以“先進實用”為建設標準、以“廣泛認同”為實現(xiàn)目標，大力加強公務卡改革社會宣傳工作，增強社會各方面對改革的認知度和主動性，“小卡片做出大文章”。20*年，兩次組織到鄭州、上海等地參觀學習，初步確定四家銀行為公務卡銀行，選擇市審計局等四家單位為公務卡試點使用單位，穩(wěn)步推進公務卡改革試點工作。12月4日，第一筆公務卡消費款劃入公務卡個人賬戶，我市行政事業(yè)單位公務卡結(jié)算制度正式運行。通過建立公務卡制度，不但能有效地減少違法違規(guī)行為的出現(xiàn)，提升預算單位財務管理水平，而且對于強化現(xiàn)金管理和財政預算執(zhí)行監(jiān)督，深化公共財政改革，提高財政支出透明度，建設“陽光財政”具有重要意義。
二、隊伍建設方面
對執(zhí)行局職能進行重新定位，進一步加強團隊整體執(zhí)行力建設，努力實現(xiàn)由傳統(tǒng)的執(zhí)行向新時期科學執(zhí)行的轉(zhuǎn)變。
1、開展“三新”活動，構(gòu)建服務財政。以“新解放、新跨越、新崛起”活動為契機，認真開展“公共財政改革創(chuàng)新”系列學習和實踐活動，增強服務意識，規(guī)范服務行為，主動保持與預算單位的聯(lián)系，想其所想、急其所急、特事特辦、急事急辦，為預算執(zhí)行工作的開展提供優(yōu)質(zhì)的服務保障。
2、開展創(chuàng)建活動，塑造形象財政。積極開展全國文明單位、全國衛(wèi)生城市、全國三八紅旗集體爭創(chuàng)活動，以效能為抓手，以團結(jié)協(xié)作為重點，進一步強化“一盤棋”意識，科室間分工不分家，重要工作齊上陣，形成了團結(jié)和諧的干事氛圍，得到了廣大預算單位的充分肯定。20*年4月執(zhí)行局被授予“全國三八紅旗集體”榮譽稱號。
3、強化績效考核，打造效能財政。對年度綜合績效考核辦法進行修訂完善，科學設定年度和階段性重點工作目標，規(guī)范各個崗位的職能、職責、目標與標準，建立起長效激勵機制，做到獎優(yōu)罰劣、賞罰分明，激發(fā)大家積極向上的工作熱情。績效考核“考”出競爭力，執(zhí)行局每個干部都在合理的工作程序中科學地執(zhí)行每項工作。20*年，執(zhí)行局多篇調(diào)研文章發(fā)表在國家期刊、分獲中國財政學會和市社科聯(lián)獎項。
三、個人素質(zhì)和廉政建設方面
1、增強理性，提高自身學習力。把學習當作一種政治責任來認識，牢固樹立終身學習的理念，堅持向書本學習、向?qū)嵺`學習、向群眾學習、做一名學習型、創(chuàng)新型領導干部。一年中，我能自覺實踐科學發(fā)展觀、“三個代表”重要思想，注重理論與實踐相結(jié)合，組織執(zhí)行局撰寫了多篇調(diào)研文章，分別獲得省廳科研所和市社科聯(lián)優(yōu)秀成果獎。
執(zhí)法監(jiān)察是基層央行監(jiān)察部門的基本職能和手段之一，它對保證國家法律、法規(guī)和金融方針、政策、規(guī)章制度在基層央行貫徹落實，以及政令暢通，促進被監(jiān)察對象盡職盡責、依法行政、廉潔勤政、防范風險等方面起著極其重要的作用。隨著基層人民銀行職能的深化，特別是黨的十之后，對執(zhí)法監(jiān)察工作提出了新任務、新要求。基層人民銀行執(zhí)法監(jiān)察工作如何適應新形勢新要求，轉(zhuǎn)變工作理念和思維方式，找準工作的切入點，有效發(fā)揮執(zhí)法監(jiān)察的效能，是基層人民銀行監(jiān)察部門亟待深入探討和解決的課題。
一、基層央行執(zhí)法監(jiān)察工作中存在的問題
1、對執(zhí)法監(jiān)察的認識不到位
在基層央行實際工作中，部分干部職工認為執(zhí)法監(jiān)察就是管、卡、壓、找茬子，自找麻煩，揭短亮丑，家丑外揚，忽視了執(zhí)法監(jiān)察在央行工作中的法律地位和保駕護航的意義。執(zhí)法監(jiān)察工作人員在開展執(zhí)法監(jiān)察過程中，存有某些顧慮和畏難情緒，怕打擊報復、丟選票，不敢大膽查處問題，導致執(zhí)法監(jiān)察力度不夠，特別是同級執(zhí)法監(jiān)察效果不佳。一些基層央行執(zhí)法監(jiān)察人員因自身對執(zhí)法監(jiān)察的性質(zhì)、范疇和作用不甚了解，而將執(zhí)法監(jiān)察等同于業(yè)務檢查，且認為開展了業(yè)務檢查，再進行執(zhí)法監(jiān)察是多此一舉，是一種重復勞動。
2、執(zhí)法監(jiān)察程序不規(guī)范
主要表現(xiàn)在以下幾個方面：一是主動開展執(zhí)法監(jiān)察不夠。目前，基層央行實施執(zhí)法監(jiān)察一般是按照年初工作計劃組織實施，每年選擇1C2個項目，是一種被動的工作方式。二是檢查不夠深入，不夠細致，淺嘗輒止。常用的方法是聽取被監(jiān)察單位的自查匯報和開展現(xiàn)場檢查，現(xiàn)場檢查手段基本上還是停留于傳統(tǒng)方法、手工操作，運用信息技術進行現(xiàn)場檢查少。在檢查過程中，工作作風不夠扎實，繞著問題走，明知有問題不愿深究，不去細查。有的甚至在檢查中搞“了難”、“擺平”或在執(zhí)法監(jiān)察報告中避重就輕，怕得罪人的思想嚴重。三是程序操作不嚴格。有的立項不是建立在深入調(diào)查研究的基礎上;有的不按規(guī)定制作執(zhí)法監(jiān)察工作檔案;有的在責任追究時遮遮掩掩，以執(zhí)法監(jiān)察建議代替執(zhí)法監(jiān)察決定等，查處剛性不強。
3、同級監(jiān)察形同虛設，且監(jiān)察方式滯后，難以維護執(zhí)法監(jiān)察的權(quán)威性
基層央行執(zhí)法監(jiān)察工作被賦予對同級進行監(jiān)督的職能，但實際運行存在各種因素掣肘。一是人員不足、業(yè)務不熟等因素給開展執(zhí)法監(jiān)察帶來一定的困難，影響了執(zhí)法監(jiān)察的質(zhì)量和效果;二是當觸及一些敏感問題時，被監(jiān)察對象被動應付多、主動配合少，有的怕承擔責任，談問題時強調(diào)客觀原因，避重就輕;三是縣級支行的執(zhí)法監(jiān)察目前多為同級監(jiān)察，由于顧及到支行形象、年終考核等多方面原因，多數(shù)縣支行對檢查出來的問題往往內(nèi)部整改，大事化小、小事化了，使得執(zhí)法監(jiān)察變得可有可無，形同虛設。
4、執(zhí)法監(jiān)察隊伍力量不足
主要表現(xiàn)在：人手少，任務重。目前，基層央行紀檢監(jiān)察人員配備相對不足，大部分縣（市）支行設1-2人紀檢干部，大部分監(jiān)察人員沒有經(jīng)過專門的執(zhí)法監(jiān)察培訓，且年齡結(jié)構(gòu)偏大，學習新知識、新業(yè)務的能力不強，對執(zhí)法監(jiān)察這種涉及面廣、政策性、專業(yè)性較強的工作難以適應，影響了基層央行執(zhí)法監(jiān)察工作的有效開展和監(jiān)察質(zhì)量。
二、強化基層央行執(zhí)法監(jiān)察工作的對策建議
1、把握角度，增強監(jiān)察實效
從執(zhí)法監(jiān)察項目的選擇、立項，到執(zhí)法監(jiān)察評價、報告形成，進行科學安排、組織部署。同時，可根據(jù)項目推進的需要，及時協(xié)調(diào)各方力量，抽調(diào)相關業(yè)務部室骨干，形成優(yōu)勢互補，實現(xiàn)人力資源共享，為執(zhí)法監(jiān)察工作的順利開展提供保證。還要通過各種途徑加大宣傳力度，進一步促使執(zhí)法監(jiān)察對象深化對依法行政、廉政勤政的認識，自覺接受各種監(jiān)督制約，消除在工作上出現(xiàn)不必要的不同看法和分歧，減少開展工作的阻力，形成認識統(tǒng)一、目標一致、積極配合開展執(zhí)法監(jiān)察的工作局面，促進執(zhí)法監(jiān)察工作順利開展。
2、切合實際，對癥施察，提升同級執(zhí)法監(jiān)察水平
選準選好執(zhí)法監(jiān)察項目，是確保執(zhí)法監(jiān)察工作取得較大成效的首要條件。一要突出重點項目。要把上級行對執(zhí)法監(jiān)察工作的總體安排與本行深化“”整治、三嚴三實專題學習等重點工作有機結(jié)合起來，與本單位強化內(nèi)控監(jiān)督管理工作需要有機結(jié)合起來，有側(cè)重地選擇一些能夠以點帶面的執(zhí)法監(jiān)察項目;二要突出重點內(nèi)容。對縣支行重大決策事項、重大項目安排和大額資金使用、重點工作等內(nèi)容，突出“錢、權(quán)、人”等重要環(huán)節(jié)，有針對性地安排監(jiān)察任務，充分體現(xiàn)執(zhí)法監(jiān)察的監(jiān)督和防范風險的作用;三要關注服務對象所反映的有關依法履行央行職責中的熱點問題，及時并積極參與或牽頭組織對熱點問題的調(diào)查、處理;四要推進“難點”執(zhí)法監(jiān)察。要積極發(fā)揮執(zhí)紀監(jiān)察優(yōu)勢，協(xié)同業(yè)務部門對內(nèi)控監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)違紀行為予以檢查核實，與業(yè)務管理部門進行溝通協(xié)商，慎重研究處理意見，以保障對有關違規(guī)部門或人員的紀律處分恰當，合理、合規(guī)，發(fā)揮懲戒威懾作用。
3、創(chuàng)新機制，提升基層央行執(zhí)法監(jiān)察效果
一是抓制度。制度建設是行政效能監(jiān)察的根本。要督促基層人民銀行各單位、各部門結(jié)合各自的職能和業(yè)務特點，健全和完善規(guī)范行政行為的制度體系，如崗位目標責任制、服務承諾制、限時辦結(jié)制、投訴受理制、績效考評制、責任追究制等，以制度管人、管事、管權(quán)，使效能監(jiān)察有章可循。要加強行政效能監(jiān)察工作流程、行政效能投訴處理辦法等方面的制度建設，推動效能監(jiān)察工作沿著制度化、規(guī)范化的方向發(fā)展。二是抓風險評估。每年確定2至3個項目進行重點突破。比如財務管理問題、行政執(zhí)法問題、中層競聘問題等，群眾普遍關心，社會各界關注，都可以成為評估的對象。
4、回歸主業(yè)，落實“三轉(zhuǎn)”，發(fā)揮同級執(zhí)法監(jiān)察作用
開展同級執(zhí)法監(jiān)察是紀檢監(jiān)察部門強化問效問責的一個重要手段，紀檢監(jiān)察只有不失時機、有的放矢組織開展同級執(zhí)法監(jiān)察，才能更為有效地履行紀檢監(jiān)察職責，強化監(jiān)督執(zhí)紀問責，為基層央行金融事業(yè)健康發(fā)展保駕護航：一要落實“兩個責任”要求。厘清工作職責，梳理好由紀檢監(jiān)察部門參與協(xié)調(diào)的事項，剔除別人的“責任田”，種好自己的“自留地”。同時要分清關系，紀檢監(jiān)察部門既不能代替黨委（黨組）行使領導職權(quán)，也不能越俎代庖，代替部門承擔起具體責任，主要是要發(fā)揮監(jiān)督的再監(jiān)督作用;二要在執(zhí)法監(jiān)察過程中，找準職能定位。要按照《》和《行政監(jiān)察法》賦予的職責，牢牢把握監(jiān)督、執(zhí)紀、問責三個環(huán)節(jié)，找準職能定位，把主要精力和力量放在對執(zhí)法監(jiān)察對象履職盡責和預防工作上來，放到發(fā)現(xiàn)問題、督促查糾整改上來，放到對違法違紀問題的執(zhí)紀問責上來，加大執(zhí)法監(jiān)察力度，認真做好執(zhí)紀問責工作;三要明確責任追究，強化監(jiān)察力度。執(zhí)法監(jiān)察具有監(jiān)察權(quán)，即檢查權(quán)、調(diào)查權(quán)、建議權(quán)和部分處分權(quán)，對有嚴重違法違紀行為的有關人員，可以按法定程序立案調(diào)查，做出相應的處分決定。通過責任追究，實施并凸顯監(jiān)察部門的懲戒職能，充分發(fā)揮好執(zhí)法監(jiān)察的綜合，促進依法行政，保證制度落實和政令暢通。
在一年的時間里，我能夠自覺主動地學習國家的各項金融政策法規(guī)，在自我的工作崗位上盡職盡責，完成上級和社領導交給自我的工作任務，現(xiàn)就一年來自我的學習、工作情景向組織和領導匯報如下，
一、勤學苦練，盡快適應工作，提高自我的業(yè)務水平和技能
從最基本做起，從學習開始，以前輩、同事為榜樣，以書本為教師，把單位同事作為一面鏡子，做到了在學中干，干中學，邊學邊干，融會貫通，學以致用，不懂的地方虛心向單位同事請教，經(jīng)過學習使自我的基本上掌握了業(yè)務操作規(guī)程和要領，對自我應承擔的工作能夠獨立完成，也使自我的業(yè)務水平和技能都有不一樣程度的提高。
二、恪守規(guī)章制度，履行崗位職責
辦理會計事務能夠嚴格按資金性質(zhì)、業(yè)務特點、經(jīng)營管理和核算要求準確地使用會計憑證、科目和帳戶；堅持當時記帳、當日核對，作到要素齊全、資料真實完整、數(shù)字字跡清楚，確保帳務處理＂五無＂、帳戶核算＂六相符＂等；辦理儲蓄業(yè)務時能夠認真落實＂實名制＂規(guī)定，登記好相關證件手續(xù)等等。每日營業(yè)終了，逐筆勾對電腦打印流水帳和現(xiàn)金收付登記簿，堅持碰庫制度。填送會計報表時作到資料清楚、數(shù)字真實、計算準確、字跡清晰、簽章齊全、按時報送，各種報表、各項目之間相關數(shù)字銜接一致。
三、團結(jié)奮進，共同營造良好的工作環(huán)境
在工作中，能夠團結(jié)同事，和睦相處，相互學習，相互促進；在生活中，互相幫忙，互相關心，共同創(chuàng)造和-諧的氛圍。同時，不斷進行自我定位，更新觀念，提高服務意識，增強服務水平。
總之，在上級領導和同事們的關心幫忙下，我的各個方面都有了很大的提高，業(yè)務本事也得到較大程度的提高，但我深刻體會到，這與組織的要求還有必須的差距，有些方面還存在著很多不足，對自身業(yè)務素質(zhì)有待更進一步的提高。但我相信，在上級領導的關心支持下，在同事的熱情幫忙下，我將會更加努力，認真學習信用社的法規(guī)、規(guī)章制度，提高自我的理論知識和業(yè)務知識、加強思想道德建設，樹立正確的人生觀和價值觀。把工作做的更穩(wěn)更好，爭取在以后的工作中能有更好的成績。
此致
敬禮！
述職人：xxx
2020年x月x日
關于企業(yè)財務述職報告范文精選 尊敬的領導：
您好！
時間飛逝，回顧20xx年的工作情況，作為企業(yè)出納，我在收付、反映、監(jiān)督、管理四個方面盡到了應盡的職責，在不斷改善工作方式方法的同時，順利完成工作也是來向領導述職匯報如下：
一、現(xiàn)金業(yè)務
本人嚴格按照財務人員的相關制度和條例，實現(xiàn)現(xiàn)金管理，現(xiàn)金收付，憑證的審核以及現(xiàn)金日記帳登記等業(yè)務謹慎細致不出差錯，能夠確保做到現(xiàn)金的收支準確無誤，認真復核會計主管審核的原始憑證數(shù)量，金額計算與金額是否一致，逐筆登記現(xiàn)金日記帳，保證了現(xiàn)金工作的準確性，及時性。
二、銀行業(yè)務
日常與銀行相關部門聯(lián)系緊密，根據(jù)企業(yè)需要正確開具支票轉(zhuǎn)賬進賬，提取現(xiàn)金備用，井然有序地完成了職工日常報銷。在平日與銀行接觸的工作中，我認真復核所要求開具的銀行結(jié)算憑證的臺頭，帳號，用途是否一致，認真填寫銀行結(jié)算憑證，保證金額填寫準確，認真審查收款結(jié)算憑證的真?zhèn)涡裕皶r掌握銀行存款余額情況，逐筆序時認真登記所有帳戶的銀行存款日記帳，每月按帳號與銀行對帳，落實并督促未達帳項及時入帳。
三、其他工作
從質(zhì)和量上完成了領導交辦的各項臨時性工作。維護并保持了與各銀行之間的良好合作關系，認真處理好與其他企業(yè)財務人員的合作關系，另外，對于本職工作，嚴格執(zhí)行現(xiàn)金管理和結(jié)算制度，定期向會計核對現(xiàn)金與帳目，發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金金額不符，做到及時匯報，及時處理。及時回收整理各項回單、收據(jù)，及時將現(xiàn)金存入銀行，從無坐支現(xiàn)金。
根據(jù)會計提供的依據(jù)，及時發(fā)放員工報銷和其它應發(fā)放的經(jīng)費。在工作中堅持財務手續(xù)，嚴格審核算（發(fā)票上必須有經(jīng)手人、審核人、審批人簽字方可報帳），對不符手續(xù)的發(fā)票不付款。
在新的一年里，我還需要在工作上更加積極主動，態(tài)度上更加認真負責；工作雖然平凡但不能平庸。
我今后要更加嚴格地要求自己，積級參加企業(yè)的各項活動和學習，從去年的工作中認真吸取經(jīng)驗，縮小在業(yè)務上的差距，不斷提高自己的業(yè)務素質(zhì)，讓自己今后的工作更加嚴謹有序，讓自己以更踏實的態(tài)度為企業(yè)的發(fā)展作出自己的努力！我相信我們的企業(yè)明天會更好！
此致
敬禮！
述職人：xxx
20xx年x月x日
關于企業(yè)財務述職報告范文精選
尊敬的領導：
您好！
我叫XXX，今年月被調(diào)任為公司財務總監(jiān)一職。在我擔任財務總監(jiān)這三個月以來，在公司領導的關懷和全體財務工作者的幫助、支持下，我勤奮努力，思想上積極要求進步，工作上奮發(fā)努力，作風上務實創(chuàng)新，寬容待人、寬厚用人，各方面的能力都有了不同程度的提升，較好地完成了領導交給我的各項工作任務。
一、20xx年工作回顧
（一）加強學習，提升素質(zhì)
自擔任財務總監(jiān)以來，我一直自覺堅持把政治理論學習放在首位。我深感不學習就要落后，不學習就趕不上時代潮流，不學習就不能創(chuàng)先爭優(yōu)。因此，我堅持和全體干部成員一起學習公司制定的財管理規(guī)定，會計核算暫行辦法，預算管理暫行辦法等各項規(guī)章制度，熟練掌握會計核算的各個環(huán)節(jié)，認真學習新企業(yè)會計制度，研討新問題，努力提升自身獨立解決各種問題的能力。
（二）履行職責，強化服務
工作中，作為財務總監(jiān)，我率先垂范，樹立競爭意識、責任意識，認真履行崗位職責，不斷提升工作能力和服務質(zhì)量。
一是加強財務管理制度建設，提升財務信息質(zhì)量
根據(jù)我公司原制定的各類財務管理內(nèi)控制度的實際執(zhí)行情況，為進一步規(guī)范財務工作、提升會計信息的質(zhì)量，對原定財務管理制度體系進行了完善，包括：財務組織機構(gòu)和崗位職責、財務核算制度，采購管理制度、內(nèi)部控制制度、發(fā)票管理制度、欠費管理制度。通過對財務人員的職責分工，對我公司的各類報表從報送時間及時性、數(shù)據(jù)準確性、報表格式規(guī)范化、完整性等方面做了比較系統(tǒng)的規(guī)定，從而逐步提升會計信息的質(zhì)量，為領導決策和管理者進行財務分析提供了可靠、有用的信息。平時通過開展的交流會的形式，解決前期工作中出現(xiàn)的問題，布置后期的主要工作，逐步規(guī)范各項財務行為，使財務工作的各個環(huán)節(jié)按一定的財務規(guī)則、程序有效地運行和控制。
二是加強預算核算管理，提升財務工作執(zhí)行力
20xx年，在上級主管部門的大力指導下，采取四項措施，強化財務預算支出管理，提升了財務工作的執(zhí)行力。一是一是加強預算執(zhí)行工作的組織領導，明確工作職責，建章立制，把預算管理工作切實抓好，確保完成全年支出任務；二是準確編報用款計劃。加快了項目工作進度，全面完成項目基建預算。在部門預算編制的基礎上，按時完成了20xx年公司采購實施計劃草案編報工作，全面完成了20xx年度預算編報工作，認真做好了集中支付賬戶用款計劃編報工作，將基本支出和項目支出按月、季度的用款計劃合理分配，力求達到均衡預算，均衡支出；三是完善預算執(zhí)行動態(tài)監(jiān)控機制。
將上級主管部門的“支出控制預警提示”有效地利用到日常財務工作中，做到時時監(jiān)控、提醒。定期開展預算執(zhí)行情況分析，查找存在的問題，認真剖析原因，提出解決方案，對影響預算執(zhí)行進度的潛在問題有預見性和應對措施；四是加強財務支出管理。嚴格履行財務支出審批程序，按照本公司擬定的《公司財務支出管理辦法》對每月發(fā)生的人員工資和日常公用開支以外支出項目均嚴格執(zhí)行事前審批手續(xù)，且支出票據(jù)統(tǒng)一要有經(jīng)手人、審核人、主管財務人三人簽字后方可報銷。及時清理應付未付款項，按月或按季結(jié)算各項支出，當期費用在當期結(jié)算。需要履行公司采購程序的支出項目，早做準備，按時支付款項，確保公司采購的順利實施。
三是運用財務管理軟件，做好會計輔助核算工作
扎實做好網(wǎng)絡版財務管理軟件會計輔助核算業(yè)務仿真演練和推廣應用工作。組織財務人員認真學習會計輔助核算業(yè)務操作流程，熟練業(yè)務操作方法；結(jié)合實際擬定我公司會計輔助核算業(yè)務項目，充分利用計算機資源和網(wǎng)絡版財務管理軟件，及時進行憑證錄入、記賬、報表數(shù)據(jù)生成上報工作，認真地進行季度預算執(zhí)行分析，關注日常公用支出增減變化原因，強化財務分析效果，努力提升預算管理水平，優(yōu)化了核算流程。通過使用會計輔助核算模塊，堅持“優(yōu)先保證”原則，優(yōu)先安排了人員基本支出和保運轉(zhuǎn)的日常公用開支，嚴格壓縮招待費、會議費、車輛費用支出，力爭提升資金使用效益，達到了科學管理，提升效益，減少行政運行成本、推選定額管理的目的。
四是加強日常的財務管理，嚴格控制成本費用
根據(jù)公司年初下達的經(jīng)濟責任指標，我們在分解收入指標的同時，下達了我公司成本費用計劃。隨著我公司新業(yè)務的不斷推陳出新，業(yè)務規(guī)模不斷擴大，無形中增加了財務的工作量，應收帳款、費用及各項開支不斷增大，對財務工作提出了更高的要求。
我部門加強了日常管理，主要措施有：1.嚴格執(zhí)行財務制度，規(guī)范財務行為，堅持收支兩條線，加強財務核算和財務監(jiān)督。加強了日常公用經(jīng)費管理，壓縮三項經(jīng)費，落實減排節(jié)能工作。堅決杜絕不合理開支，加強應收款項的回收，盡量減少不必要的損失，為我公司增收節(jié)支。在實際工作中做到每周出應收報表，各類流水帳目做到日清月結(jié)，與市場部人員緊密配合，積極有效的回收資金。2.各項收支做到帳帳相符，帳實相符，支出要考慮合理性，做到出有憑，入有據(jù)，費用報銷具有實效性，做到監(jiān)督有力。在實際工作中，大額報銷實行提前早通知，報銷金額與票據(jù)符合。倡導大家明白一個道理，集體的利益高于一切，集體與員工是同呼吸共命運的，公司的發(fā)展離不開大家的支持，大家的利益是通過集體的成長來體現(xiàn)的。從而增強員工主人翁責任感，人人為增收節(jié)支，開源節(jié)流做貢獻。3.嚴格執(zhí)行我公司成本定額管理辦法，每季通報，加強了考核，杜絕一切不合理的開支，有效控制了支出。
五是加強經(jīng)濟責任審計工作，實現(xiàn)“陽光”財務建設
積極按照公司年度審計計劃安排，組織專人全面完成財務審計自查任務，及時上報財務審計自查報告。并就審計的問題和建議認真地進行剖析，找出存在問題原因，及時地進行整改，并將整改落實情況上報市公司財務科。成立專門的“小金庫”清理自查領導小組，扎實做好“小金庫”自查自糾及“回頭看”工作。根據(jù)公司年初制定的政務公開實施方案，實現(xiàn)“陽光”財務建設，對財務管理的重大問題和干部關心的重要事項按照省公司財務公開辦法中明確的財務公開程序、范圍、時限要求，通過會議傳達、公司內(nèi)網(wǎng)站等多種形式適時進行公開，提升財務工作的透明度和辦事效益，實現(xiàn)財務管理和民主決策、民主管理、民主監(jiān)督相結(jié)合，切實加強對財務項工作的督促和指導。
六是加強固定資產(chǎn)管理，認真做好固定資產(chǎn)清理工作
加強日常管理是做好固定資產(chǎn)管理工作的基礎。健全了固定資產(chǎn)管理帳簿、憑證、報表，認真執(zhí)行固定資產(chǎn)購進、出售、調(diào)入、調(diào)出、報廢、等手續(xù)，切實加強固定資產(chǎn)日常管理。對公司符合條件的財產(chǎn)均納入固定資產(chǎn)進行管理，正確運用網(wǎng)絡版財務管理軟件中的固定資產(chǎn)管理系統(tǒng)進行業(yè)務核算，定期報送固定資產(chǎn)報表。優(yōu)化公司資產(chǎn)配置，提升國有資產(chǎn)使用效益。年度內(nèi)凡是符合固定資產(chǎn)管理范圍的新增資產(chǎn)，當月一律按其購置發(fā)票或資產(chǎn)調(diào)撥單登記固定資產(chǎn)賬簿進行管理使用。
二、工作中存在的不足
回顧一年的工作，工作中的風風雨雨時時在眼前隱現(xiàn)，我不僅能在工作時埋下頭去忘我地工作，吃苦耐勞，富有團隊合作精神，具有一定的組織、協(xié)調(diào)和交際能力，且面對困難從不氣餒，能夠冷靜、果斷和全面的去處理，有著強烈的上進心和永不服輸?shù)母蓜拧ｋm然在工作上取得了一定成績，但同時，我也清醒地認識到自己的不足，個人方面主要是：思想解放程度還不夠，學習上還不夠，業(yè)務上缺少創(chuàng)新。財政部門方面主要是：一是隨著公司做大、做強，各項管理制度有待完善。二是風險控制力度欠缺。三是公司內(nèi)部各職能部門銜接不緊密，人員整體素質(zhì)有待提升。四是外部銀行、稅務關系有待進一步改善。
三、20xx年工作計劃
（一）個人方面：在今后的工作中，我會努力加強相關知識的學習，并在回過頭的時候，對工作的每一個細節(jié)進行檢查核對，對工作的經(jīng)驗進行總結(jié)分析，從怎樣節(jié)約時間，如何提升效率，提升工作業(yè)績，總結(jié)經(jīng)驗，從而在百尺桿頭更進一步，更好地開展今后的工作。
（二）財務部門工作方面：一是當好領導的參謀，確保完成各項指標。重點圍繞盤活資產(chǎn)，減少資金占用率，提升企業(yè)資產(chǎn)周轉(zhuǎn)速度。二是開展會計從業(yè)人員的培訓活動，提升公司會計從業(yè)人員的業(yè)務水平。三是做好風險防范管理，在確保安全前提下，實現(xiàn)公司利益化。四是加強與銀行、稅務機關的溝通，建立良好的銀企、稅企關系，限度地爭取銀行及稅務支持。
