時間：2023-01-29 19:13:25
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【關鍵詞】
保險人培訓；培訓體系；培訓層面；配套工作層面；保險行業
0 引言
保險人的培訓是保險公司人力資源管理與開發中不可缺少的活動，旨在為保險人創造學習機會。通過培訓學習，以直接或間接的方式提高保險公司及其內部員工的工作效率和業務績效。
保險人是公司價值的創造者，是構成公司核心競爭力的重要組成要素。培訓是企業對員工管理的繼續。這種管理的重要性在于通過將企業的發展歷史、發展戰略、經營特點及企業文化介紹給員工，將對員工有很大的激勵作用。通過保險人培訓，能夠很快勝任崗位，提高工作效率。培訓工作的最終目的是為保險企業的發展戰略服務，實現員工素質與保險企業經營戰略的匹配。
1 保險公司保險人培訓分類
按照培訓對象及培訓的目標層級，目前保險行業的培訓大體可劃分為崗前培訓，新人培訓，職級晉升培訓和專業化定向培訓等幾大類。具體如下：1.崗前培訓。就是在上崗前的培訓，主要學習保險基礎知識（用以考取保險人資格證書）、了解公司歷史及公司文化，并進行儀表形象及語言表達等方面的培訓；2.新人培訓。通常采用全脫產或半天培訓、半天工作的方式，培訓周期大體三至五天。通過新人培訓，新人對公司及保險行業有一個大概面貌的了解，以強化進入保險行業從事銷售業務的信心。同時，在崗前培訓的基礎上，進一步詳細介紹各項險種、保險條款的詳細內容、投保規則，并接受相應的銷售技巧培訓，為日后真正拓展業務做好充分的準備。3.職級晉升培訓。當各層級人達到了晉升標準后，由保險公司根據晉升職位的工作要求，有針對性地對要晉升不同人進行培訓，以使其在強化之前所學的個人展業技能基礎上，了解及掌握例如團隊管理等管理類技能；4.專業化定向培訓。即針對涉及與保險營銷相關的不同專業領域知識及技能的培訓。如增員培訓、會議經營培訓、行銷工具使用培訓及其他各種有關的經濟、法律、社會、文化知識等方面的培訓。
2 保險公司保險人培訓現狀
總體上看，目前保險公司對人的培訓還停留在以銷售技巧為主初級水平階段，尤其表現在專業化定向培訓方面，關于銀行、證券、信托等金融方面的專業培訓做得還遠遠不夠。因此，目前絕大部分的人還只做普通的保險銷售工作，而無法同時開展其它金融業務。具體而言，保險人培訓存在的問題主要表現在以下幾個方面：
2.1 保險銷售觀念不科學
由于種種原因，培訓者常向保險人灌輸一種觀念：推銷保險傭金率高的險種，有利于提高收入。新人培訓時總是提到收入如何，主管晉升也是提到收入如何，總是在給每位新人一個美好的愿望，也就是所謂的“美夢療法”。每個人的工作只看重收入或是自己能得到多少利益，將過多的精力放在銷售技巧和話術方面，而這樣做的結果容易忽視了保險最根本的保障理念。這就難怪某些人會出現忽視客戶利益，不擇手段誘迫客戶簽單的現象。
2.2 長期性系統化培訓不夠完善
由于保險人的流失率很高，能夠在這個行業長期留存的人很有限。為了保證保費收入增長，保險公司只能通過不斷招收新人的方式來維持銷售隊伍規模。因而，有限的培訓資源就只能更多的投入到初級培訓上來。而對于那些相對資深的人，就難以獲得長期的系統化培訓。這就使得保險人培訓呈現了側重短期效益，難以開發長期銷售潛力的特性。而真正好的人，首先應該體現的是其專業化水準，就如律師、注冊會計師一樣，而這種專業化水平的提升，就需要保險公司對其進行長期化的培訓。因此塑造全新的專業保險人形象，這才是保險人的培訓的最終目標。
3 對保險公司保險人培訓建議
保險人培訓工作做的成功與否，不是光靠培訓工作本身就能起決定性作用的。因為，人培訓工作只是服務于保險公司營銷目標的一個配套工作而已，而培訓工作的效果卻會受到很多培訓之外因素的影響。所以，要從根本上改善保險公司人培訓工作，既要從經營的指導思想上得以重視，更要從系統管理的層面配套完善。因此，對于改善保險人培訓工作的建議也應從兩個層面提出，即培訓工作層面和配套工作層面：
3.1 培訓工作層面
保險人是公司價值的創造者，是構成公司核心競爭力的重要組成要素。培訓是一個循序漸進的過程，要有個統一規劃，不同時期有不同的培訓重點。針對保險培訓中存在的職業道德和業務素質等問題，個人認為應加強以下培訓：
（1）培養正確的保險行銷觀念。觀念決定態度，態度決定行為。保險最顯著的特點就是“雪中送炭”。人在向客戶設計保險計劃時，應從保障客戶利益的角度出發，按照高額風險損失優先原則，根據客戶的情況，首先推薦對其最具保障意義的險種，設計出最有利于客戶的保險計劃。
（2）強化保全業務培訓，樹立客戶服務理念。由于保全業務是壽險公司業務量最大的業務，而且每項業務都關系到被保險人的權益，因此，為客戶提供良好、便捷的保全服務，不僅能有效減少客戶的退保率，還能使客戶加深對公司的信任感，從而為進一步開展保險銷售工作提供便利、創造條件。保險人要成為聯系客戶和保險公司的橋梁，及時地為客戶解答相關疑問，做好相關資訊。
（3）對保險人實行差異化等級化培訓。保險人自身的學識及經歷差異是相當明顯的。如果實行同樣標準的培訓，顯然是不科學的。因此，可以根據人的自身特點，實行 “分級”培訓模式，設計初級、中級、高級三種培訓課程。初級培訓針對剛入行的人，培訓內容主要包括保險基礎知識、保險公司簡介、儀表、話術培訓等。對有一定保險基礎知識的中級人的培訓，培訓內容可涉及計算機辦公軟件操作、初級財務管理知識、年金終值和現值的計算方法等。高級人應具有本科以上學歷，并在保險業工作3年以上。通過培訓，使其具有豐富的投資理財知識，能根據客戶的特點設計最佳的家庭金融資產配置方案，提供相關領域的金融保險業務咨詢服務。
（4）重視培訓的后續跟蹤。從培訓管理的角度講，培訓的后續跟蹤作為幾乎唯一的反饋控制的手段，是保證培訓質量的重要環節。在培訓課程結束后，培訓講師要及時與學員及其主管進行溝通交流，及時了解學員的學習效果和反映的情況。通過各種方式，檢查培訓效果，及時總結經驗，改進培訓方法，找出具有針對性的要點進一步輔導學員，使其能夠快速適應保險銷售工作。
（5）加強師資隊伍的建設和培養。由于保險人培訓具有培訓內容雜、培訓密度大、培訓梯次多、培訓節奏快、培訓連續性強等特點。加強培訓師資隊伍的建設和培養，擴大講師團隊規模，對于縮短保險人的培訓時間、提升培訓質量提供有力的支持。同時，將業務主管培養成兼職講師，可有效保證人培訓的質量，提升培訓后的留存率。這對于降低培訓成本，提升培訓效率起著極其重要的作用。
3.2 配套工作層面
（1）加強保險監管，促進行業自律。人培訓作為保險公司日常經營的重要工作，其根本目的是服務于保險公司的營銷工作。在保險業內有一種通行的觀點——營銷為王。因為營銷工作的成功與否的不僅直接關系到保險公司能否獲得充足、持續的保費收入，更涉及到保險公司的市場占領情況、客戶群分布情況、承保風險的分散情況等一系列影響保險公司生存與發展的因素。需要政府加強對保險業的監管力度，以外力的方式迫使保險業整體規范經營。同時，保險業行業內的各種組織也需要切實發揮促進行業自律的作用，以使保險業在經營過程中注重各個環節的規范化操作，改善整個保險業在民眾心中的印象。也只有這樣，才能使保險公司上下切實地貫徹正確的保險銷售觀念，有效地降低保險銷售的難度，保證保險人的留存，提升保險公司培訓的投入產出比。
（2）優化保險人甄選標準。按照《中華人民共和國保險法》的規定，保險人在銷售過程中，對于保險條款應起到明確說明義務，尤其是關于保險合同的責任免除條款，如未盡到明確說明的，該條款不具有法律效用，保險公司不能按照該條款免除賠償責任。同時，保險人的行為即代表保險公司的行為。因此，保險人不僅需要具備扎實的保險知識、熟練的營銷技巧，還需要具有良好的職業道德與責任心。提高保險人的入職門檻，優化保險人的甄選標準勢在必行。
（3）完善人的傭金制度。即使保險人接受了較好的培訓，其保險銷售的難度依然是很大的。按照保險業做的調查研究顯示，在保險人拜訪的十個人中，會有三個人成為準客戶，在這三個準客戶中，只有一位會成為客戶。保險銷售的成功概率大體也就百分之十。目前保險人的傭金制度設計上，具有一個明顯的特點，即“多簽單多得傭金，少簽單少得傭金，不簽單幾乎不得傭金”。因此，新的人在未轉正前不僅面臨著巨大的業績壓力，這也是人流失嚴重的一個原因。要建立適合新人留存的傭金政策對于降低培訓成本，達成培訓目的更為有利。
（4）完善培訓講師的績效考核機制。由于保險人的培訓工作主要是由保險公司中負責培訓的講師完成的，因此，人培訓的效果與培訓講師的工作有著重要的關系。由于人培訓的特殊性，很難以量化的手段對培訓講師的工作效果進行客觀、有效且具有可操作性的衡量。由于目前對于培訓講師的考核指標，主要以短期的、易量化的指標為主，因此在實際培訓中，會使得培訓講師片面追求短期指標、急功近利，對于人長期發展的問題難以顧及。因此，尋找出一條合理的、具有可操作性的講師績效考核體制，是提升人培訓質量的關鍵因素。
4 結論
保險市場競爭環境日益激烈，如何提高保險從業人員的綜合素質，加強其在市場競爭中的優勢是每家保險公司戰略規劃的重中之重。保險市場的競爭歸根到底是人才的競爭。保險人培訓是一種人力資本的投資活動，最終是要講求投入產出效益的。
因此，通過有效的培訓，可以提高人的綜合素質，提高保險公司的人力資本存量，營造良好的組織氛圍，使其能更好地適應外部環境的變化。通過高質量的保險培訓來開發組織人力資源，探索保險培訓的模式，打造一支高素質的知識型員工隊伍，培養優秀的保險專業人才。同時，完善與培訓相關的環境建設與制度、機制設計，也是增強保險企業核心競爭力的必然選擇。
中國人民財產保險股份有限公司實習心得
大二結束，大三即將開始，我在這個階段的暑假有幸進入了中國人民財產保險股份有限公司長子子公司進行參加實習工作。回首我在暑假參加實十天經歷的點點滴滴，我感觸頗多。
在實習過程中有培訓，有實踐，即便短短二十天也讓我有了很深的保險工作體悟，也體會到把保險行業的不易。在我為去實習之前我并沒有信心去做好實習工作，但在剛入公司的系統培訓，我對銀行業務及保險知識有了一定了解，與老員工的交流增加了對保險行業的了解，這些慢慢增加了我在實習中完成額定工作的信心。
在實習中的培訓階段，在培訓的第一天，培訓老師就告誡我們要端正態度、認真工作，我并沒有太重的工作負擔，只是分了團隊，介紹了銀行業務與人民財產管理保險知識的一些介紹，并且學習怎么辨別客戶以及收集需求客戶信息的方法。這些知識的學習使是在后來實習過程中順利完成了額定的任務的關鍵。進入實習階段，開始并沒有去跑業務，知識在收集整理一些客戶資料，以及做一些市場調研，需求分析等工作。在做這些工作期間我認識到保險業也是一個綜合性的行業，保險公司的各個部門崗位都需要我們自己摸索，從頭開始。所以不管是學什么專業，到保險公司都是新人，對大多數崗位都是很陌生的。這就要求我們要以空杯歸零的心態，從頭開始學，從為人處事、工作態度開始。在后來我們各個團隊根據團隊的市場調研成果，以及收集的客戶資料開始去聯系客戶，推銷產品，從無數次失敗中尋找著成功的機會，開始兩天或許是市場調研失敗亦或者是由于經驗不足，我們團隊并沒有取到理想的成果，但在實習導師的鼓勵下我們沒有人氣餒，一直堅持著，從與第一個客戶聯系成功，到第二個，第三個一次次的成功與間夾的失敗讓我們在這個行業中逐漸找到方向，逐步在實習中從一個需要引導的新人成為一個可以很流利介紹產品，善于把握交談機會，學會引導客戶對產品興趣的保險公司員工。
一個實習生，作為一個新人。還有很多地方需要進一步去學習，去改變。這需要一個過程進行沉淀，進行積累。雖然我在團隊中完成了額定的任務，但是在業績上我始終無法突破，這令我感到很苦惱，說實話我做夢都想把業績搞上去，可是或許是時間不足、經驗不足。但是絕對不會氣餒，為了自身的目標繼續奮斗！其次是要進一步熱愛本職工作，使自己做一個有激情的人，只有勇敢地面對困難，才干不會敗在困難下面。還有就是學會總結工作上的得失和不足，善于找出工作中的問題所在只有這樣，每天才干多學一點，多進步一些。針對在工作中呈現的各種問題要多想對策，不懂的問題要多學、多問，不能不懂裝懂，這樣子做只會自食其果！
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2021年保險公司轉正工作總結
記錄是最好的一種督促自己成長的方式，記錄也是最好的見證自己成長的方式。莎總說：沒有記錄就沒有發生。從今天起，堅持寫工作日志，試問你自己就不寫工作日志，你怎么能要求外勤伙伴寫呢?你有什么資格?一天不重要，十天不重要，一個月，一個季度，一年呢?學會養成自己的工作包括生活的習慣。每天堅持將自己的工作，分為新人檔案，績優檔案，主管檔案進行記錄。我今天要做什么?我今天做了些什么?他們今天要做什么?他們今天做了些什么?有沒有達到預期值?有哪些東西需要馬上更正或者是補充的建立自己的工作模式，工作線條，刻不容緩!
記錄，是一筆財富。計劃性的記錄與總結性的記錄更是一筆財富。
除了上述的這些，當然還有很多很多的感悟，以及感悟后后期要做，比如客戶經營，客戶經營不僅僅是計劃1的經營，作為一名組訓，更多更重要的是將客戶經營的概念植入到我們自己，植入到業務員的骨髓深處，___產說會沒有人，其實就是客戶經營出了問題。除了每天檢查工作日志外，還要檢查客戶檔案并輔導建立和完善客戶檔案，還包括客戶的緊急聯絡卡，方便拓展客戶。
當然也還有學到實戰性的課程壽險與家庭財務規劃。我們的客戶到底在煩惱什么：是買車或者是還房貸重要還是買保險重要?以客戶的心理分析問題，因為客戶往往只___自己面對的問題;家庭的風險并不僅僅是___問題，是的，您買房需要錢，您孩子的教育需要錢，您的養老需要錢，其實您的一生哪都需要錢，那你就必須需要有一個專業的金融工具提供幫助。老祖宗說：要留足過冬的糧食，可是儲存的地方不好，會留存到冬天嗎?第一次深刻懂得：保險的目的不是改變生活，而是防止現有的生活被改變。很多人都追求有錢有權，李雙江有錢嗎?有，有權嗎?有，可是他快樂嗎?不快樂!重點看錢怎么用。確實，聽鄭老師的家庭財務規劃，讓你覺得你就是在與客戶心與心之間的對話。如果我們的績優能做到這一點，如果我自己能讓我們的外勤伙伴做到這一點，保險市場將是何其之大，何其之廣!
要說感悟和啟發，還有很多很多，那就把這還有很多很多的感悟和啟發___，落實到工作行動當中吧。一路走來風雨人生，曾經的困苦和挫折化為前行的力量，感受了生命蛻變的痛楚和成長的喜悅，讓我不斷的成長進步充實.
為期四天的培訓，總公司給本次培訓傾注了大量心血，配備了強大的講師陣容，生話上的無微不至，學習上的傾囊相授.足見對我們的重視和關愛!通過對行業前景展望的學習，知道了蓬勃發展的___;感受了生命力量中的生命速度生命現象生命奇跡;明白了家庭財務規劃一定要站在利他行善的立場上，才能更好地為客戶保駕護航;懂得了專業化銷售流程輔導，對新人專業系統實戰的意義所在，更好地喚醒客戶的潛在需求;理解了只有用心經營好客戶管理，分清ABCD類客戶有的放矢，培育好影響力中心，才能唯有源頭活水來;領悟了一切成交來自于服務的內涵。
在這個沒有硝煙的壽險戰場上，群雄逐鹿諸候爭霸。通過對績優建設的學習，才知善抓新人者長、善抓主管者久、善抓績優者強的含義所在。讓理念、架構、節奏、模式植入腦海并身躬力行;用好公司的榮譽體系和節點方案，實現季度、月平臺的維持和增長。應該說團結就是力量，共識才能共為，營業區的保費和穩步發展一定來自高效會議經營。因為只有統一思想才有戰斗力。在這個無利不起早的浮躁時代，用好基本法幫外勤精打細算，激發內心欲望啟動意愿而更好更快地升官發財，實現可持續發展。牢記一個人不愿意承受工作壓力，就永遠地承受生活壓力的警鐘;用空杯心態同時放大空杯容納萬物，且行且思且感且悟!
應該說本次培訓非常實戰實用實際，我們來這里不但是學習，更重要的是做到學有所知學有所行學有所悟，求新求變求發展。把知識轉化為生產力，讓外勤隊伍獲得能量更好地展業增員，才是自己存在的價值。這就要求我不能只做語言上的巨人，行動上的矮人。只有勇敢地承擔責任，才能承擔更大的責任地。內勤松一尺外勤就會松一丈，就更需要我們意志堅定充滿___以終為始，做個有心人。同業務員抱成一團打成一片然后舉一反三，做好四訓一會，季經營月經營周經營日經營的細化和量化，協助營服經理做好份內份外的工作。
萬丈紅塵三杯酒，千秋大業一壺茶，大道無疆大方無域，在人生的舞臺上，人生因夢想而偉大，因務實而成真。如何叫長河為酥酪變大地為黃金?珍惜身邊的人眼前的人，只要你敢想敢做，敢超越敢創新，則一切皆有可能!
本次培訓分為兩個階段：軍訓階段與集中培訓階段。
短短兩周的軍訓正值七月，是上海最熱的時候，對于平時穿著休閑短褲，吹著空調的大學生而言，頂著烈日穿那厚厚的迷彩服，好似一條棉被令眾人汗如雨下、渾身濕透。生痱子者有之，曬傷者有之，暈眩者有之，病倒者有之，唯獨沒有人叫苦叫累……
白天的訓練單調卻不乏味，隊列、行進、軍體拳……當空的烈日記錄著我們的汗水，橄欖綠中滲出嚴明的紀律，僅有的睡前休息是我們與教官暢談的良機，歡笑聲里將白天的辛苦化為意志力的升華。
夜幕降臨卻依舊是奮斗的開始，為了讓關領導在第一時間了解訓練的進展，數名新關員組成了《關兵快訊》簡報編輯部，自己再次有幸成為其中一員。軍營的環境大大限制了平日里習慣于網絡的才子們的發揮，緊迫的進度讓大家不得不占用僅有的睡眠時間，然而毅力在支撐，關領導細心呵護，終于克服了又一個難關。
軍訓把我們每個人都鍛煉成了真正的男子漢，讓我們學會怎樣獨立，怎樣面對生活、面對困難，怎樣去承擔那份光榮而又艱巨的責任。
集中培訓環境雖不如軍訓艱苦，但當經歷完業務技能的重重考驗，聆聽了各位前輩語重心長的教誨，我感觸頗深，也受益不淺。我深深感到，作為一名海關關員，特別是一名工作在業務第一線上的關員，還有許多知識和技能需要掌握。尤其當聽完數堂廉政教育課后，讓自己意識到了海關職業的高風險性，知道在今后的工作崗位上也應時刻繃緊神經，防范一切腐敗的侵蝕。
海關運動會閉幕儀式的隊列和大合唱是這次培訓的另一道風景線，刻苦的排演毫不遜色于軍訓，我們走出了新關員的風采，唱出了新關員的豪邁!
總的說來，這次培訓給了我許許多多的感觸：悉心準備工作的領導;敬心工作、激情洋溢的講師們;為集體榮譽團結協作的同事們;真誠的贊美、團隊的力量;還有始終如一堅持滿懷激情的我們。培訓帶給我們很多啟示，很多東西值得我們去堅持：一個好心態，一種積極的態度，一份嚴守國門忠誠的心。
初任培訓情況報告格式范文二盛夏八月，在學校畢業儀式結束后不久，作為20**年新招錄的公務員，根據單位要求，我按時來到了保監局報到上班。一來海南，就被單位領導的親切關懷和同事的熱心幫助深深地感動。在炎熱的天氣里，單位派車往車站迎接，幫忙安排臨時住所，同事熱情接待，帶領我們購物熟悉海口生活。這些都讓我們這些新人倍感熱和。讓人感覺能融進保監局這個大家庭是一種幸運也是一種幸福。為了能讓我們盡快了解單位工作內容和崗位要求，單位精心組織了這次初任公務員的培訓，單位全部七個處室的各位處長或業務骨干在繁忙的工作的抽出時間給我們做了一次出色生動難忘的一次培訓。讓我們對整個海南保險市場及海南保監局作為一個保險監管派出機構的主要工作職責，工作要求和工作流程有了一個初步的熟悉和全面的了解，為我們以后的學習和成長打下了基礎指明了方向。
人教處作為和我們接觸最多的處室給我們上了第一課。周處長向我們具體地先容了單位的教育培訓，干部選拔任用，年度考核，考勤假期治理等規章制度。還特別夸大了保險監管職員行為準則和“七不準”等重要規章制度，我想作為一個新人，可能在知識水平和工作能力上還有很多進步的空間，但在遵守規章制度方面一定要有正確的態度，要樹立起敬畏之心。不僅是在廉潔奉公等重要題目要嚴格要求，對考勤會議等日常的工作也要認真遵守保持良好的勞動紀律和精神風采。最后，周處長還深情寄語我們要“誠信、廉潔、勤勉、敬業”，這既是教我們怎么往工作，也是教育我們怎么往做人。當我們懂得該怎么往做人，有了一個積極向上的人生態度，就能更好的面對和做好我們每一天的工作。
財險監管處和壽險監管處及中介監管處作為一線的業務處室，他們的培訓給我扎扎實實上補了保險專業知識的一課。作為法律專業應屆生，對于保險行業及保險監管都接觸未幾，能得到這些站在監管一線的領導的指導和教育顯得非常必要和及時。
財險處唐處長從事保險監管工作多年，對海南保險業各個公司的來龍往脈和發展變化了然于胸，甚至對一些海南保險業幾年前甚至十幾年前的不是特別重要的數據也是信手拈來絲盡不差。言傳身教，這讓真真切切的我看到了領導是怎么工作的，假如沒有幾十年兢兢業業，極度認真負責一絲不茍的工作，就不會有那么流利的陳述那么精確地記憶。作為一個新人要多向領導學習，勤勤懇懇的把自己的本職工作做好，盡善盡美不斷進步。唐處長給我們講授的我省推動農業保險的事例尤其讓我印象深刻，以前，保險公司以為無利可圖都不愿涉及農業保險，但從為了農業的健康快速發展，又需要保險業的參與。
二、工作成就
三、以往工作方法
組建團隊至今，我們團隊一直執行省市專業公司的相關文件精神，一直以業績加品德為主導思想，執行“能者上、平者下、庸者讓”的營銷策略，不斷的優化團隊，實行優勝劣汰的專柜競爭機制，不斷地更新新人，培育新人，提升團隊的競爭力，打造充滿活力的營銷團隊。堅持周周開例會，次次有培訓，不斷充實一線營銷人員的營銷技能和相關金融知識，把握好整個團隊人員思想動態，積極參與村郵站工作建設，從5月份至今先后3次集中組織村郵站70位負責人進行保險疊加業務培訓學習，召開小型村郵站產品說明會50余場次，隨局召開大型推介會2次，現場簽單147余萬元，主要來源于較大規模的村郵站負責人自己率先做業務，借此拉近與客戶溝通的距離，便于更好的宣傳業務；村郵站負責人尋找村、鄉負責人及時有效的宣傳郵政在農村的地位。
四、發展目標及措施
1、優化團隊，調動積極性、提升團隊能力。
2、加大宣傳力度，堅持外拓宣傳、深挖保險市場，快速提升保費規模。
（1）做好上門客戶的宣傳服務工作。首先是營業廳內外宣傳板報的醒目擺放，內容要做到簡明扼要、通俗易懂和及時更新，縣局保險專業將根據業務開展情況，每月至少一次對產品的亮點進行歸納總結，供各支局村郵站結合自身情況參考使用。變坐等客戶為主動熱情相迎，要給客戶留下良好的第一印象，在服務的過程中，適時的、靈活的根據客戶的需求推介業務，提高促成率。要做到保險業務與儲蓄、物流等業務相結合的綜合宣傳工作。
（2）縣局專業每周至少督促、指導一次。保險專業制定綜合宣傳計劃，支局長每周組織至少一次的宣傳活動，做好已達到效果、不足之處、需解決的問題、下步發展規劃和措施等相關記錄，不斷總結經驗，提高自身業務。
（3）根據營業臺帳對客戶信息認真分析，列出重點客戶，有組織、有計劃的實施拜訪，注重日常的溝通和維護，由老客戶帶來新的客戶資源。在做好網點自身宣傳工作的同時，各網點認真制定保險專業月、周宣傳計劃。在農村采取張貼海報、懸掛橫幅、聯系老客戶、市場調研、召開小型推介會等方式宣傳造勢；逐村入戶現場進行保險知識講解，充分利用節假日銷售旺季、人員較為集中的時機，有針對性的召開推介會，全力提升保費業績。
（4）實施以網點加外拓的新營銷模式，依托網點，輻射四周，以村郵站為依托輻射全村的新營銷策略。發揮客戶服務崗位作用，做好大客戶維護及二次開發。一方面是做好售后服務工作，及時提醒客戶實現期繳續期繳費的成功劃轉；另一方面是按月篩選有效客戶信息，使團隊有目標的進行電話營銷或上門拜訪，努力實現二次開發，并通過老客戶帶來新的客戶。
（5）及時通報和追蹤業務發展情況，全力督促全區業務齊頭并進發展，保險專業每天做好業績通報工作，并將典型案例及時總結，做到全區資源共享。每日對總保費完成情況、期繳進度、完成比例位次、當日業績、網點形象進度等內容適時地進行飛信通報。通過業務宣傳確實的實現市場培育、持續發展的最終目的。
3、躉繳上量，重視期繳，躉期兩手抓；對外加強、對內結合，內外共贏化。
躉繳業務一直是我們保險的傳統業務，是提升郵政保險社會知名度的高效業務，支柱業務，但是期繳業務也是一項收入較高，培育優質客戶的新興產業，因此，需要調整思路齊頭并進，促進保險又好又快發展。
對外加強同各家保險公司的合作，利用專業公司的營銷技巧，豐富我們團隊，對內結合我們的各個專業，實現專業互動，資源共享。
2013年6月，她所帶領的團隊在公司率先達到了千萬保費平臺，以管理者的姿態再度受人矚目。
王曉輝，信誠人壽北京分公司銀行保險部中信渠道經理。近日，記者與她有了一次親密接觸，聽她述說自己的經歷和夢想。她溫婉的笑容和知性大方的談吐給記者留下了深刻的印象。靜心素雅，宛如蓮花。
王曉輝女士告訴我們，她最喜歡的一句話是“做事始于做人”，她的工作和生活也全部圍繞這一主題展開。
幫助他人、堅持夢想
1990年王曉輝成為了北京亞運會的一名志愿者，負責協助新聞中心的部分工作。因其良好、突出的工作表現，在亞運會結束后，被北辰集團錄取，從事行政文秘工作。國企的工作相對輕松，但每天按部就班，沒有創新和挑戰的工作方式也一直困擾著她，王曉輝一直在思考，這是否是自己真正想要的生活。
一次巧合，王曉輝接觸到了保險。2003年，她身邊一個朋友突然被診斷罹患重大疾病。家里人花掉了大部分的積蓄，生活逐漸變得拮據，整個家庭面臨生活和精神上的雙重考驗。所幸這個同事在幾年前購買了一份帶有重疾保障的保險。保險公司經過調查快速進行了理賠。10萬元的理賠款及時的解決了這個家庭的燃眉之急。王曉輝說：“我永遠忘不了當時朋友的家人說起收到保險公司理賠款時的激動表情，一筆理賠挽救了一個家庭。”通過這件事，她開始相信保險銷售是一個可以幫助人的工作。當一個人在最困難的時候，你能夠為他提供所需，這是一件非常有意義的事。就是因為這樣簡單的原因，王曉輝在2004年放棄了國企的安逸環境，毅然選擇加入保險行業。
當時的保險業并不是一個十分討好的行業。家里人和同事都認為她瘋了，竟然放棄“鐵飯碗”去賣保險。但是王曉輝認定保險在中國必將有很好的發展。懷著這樣的信念，轉眼間，王曉輝已經在保險行業摸爬滾打了9年。
剛開始加入保險業時王曉輝只是一名普通的保險人。面對全新的工作，她也遇到了很多難題，每天面臨的最大困難就是沒有客戶。因為是新人，加之專業知識及業務能力有限，王曉輝甚至都不知道該如何順暢的與客戶溝通，多次被客戶拒絕。王曉輝承受著很大的心理壓力，但從來沒有想過放棄。憑著一股韌勁，她每天依舊堅持不懈的邀約客戶，完成街頭問卷調查，積累保險知識和銷售經驗。通過超越常人的努力，王曉輝逐漸適應了保險銷售工作，事業也蒸蒸日上。
“從事保險行業，堅持是最重要的！”王曉輝向我們述說她成功的法寶。堅持最初的夢想，在遇到問題時盡全力想辦法解決，不去抱怨或逃避。正因如此，她在保險道路上不斷地充實并豐盈著自己，使得她日后的事業能夠走上更高的臺階。
用心管理、努力堅持
2009年，王曉輝加入了信誠人壽北京分公司銀行保險部，成為一名銀行保險客戶經理，跨入了全新的領域。因為當時銀行將更多的精力趨向對公業務，不太注重保險銷售，加之銀行理財經理保險銷售意愿不強，業務開展很難。但是執著的王曉輝本著“做事始于做人”的原則，決定先做好與行員的溝通，再推動業務。
當時分行里有一位理財經理剛剛做了媽媽。由于經驗不足，她經常會遇到寶寶生病或喂養上的問題。王曉輝就會主動和她分享一些育兒方面的經驗，因此成了無話不談的好朋友，并逐漸認可王曉輝的為人和專業度，那位理財經理主動和她聊起了如何開展保險業務。隨著行里業務培訓的慢慢開展，網點銷售量逐步提升。王曉輝個人及所轄網點也多次獲得公司和部門的榮譽及獎勵，在各項競賽中取得不俗成績。
因個人成績優異，一年后王曉輝被任命為渠道經理，負責銀行銷售渠道的管理工作。面對一支十幾個人的銷售團隊，她開始面臨一個新的挑戰——要學會管理和帶領團隊。王曉輝說，團隊中的每一個人都有自己的性格和特點，要根據每個人的情況，積極幫助他們去找尋最適合自己的在行業內立足的方法，讓其在工作中都能獨當一面。此外，還要培養每一個人擁有正面、積極的人生態度，培養遇到問題勇于挑戰，永不退縮的特質。
團隊組建自然少不了增員，新人是團隊中的新鮮血液，他們的成長可以給團隊注入全新活力。但是要從入司時的一張白紙，成長為一名成熟優秀的客戶經理，需要通過不斷的學習和實踐。王曉輝采用了“1+1”，傳、幫、帶的方式來培養新人，除了培養他們的技能外，也增強了新人的團隊歸屬感。每一個新人從進入團隊的第一天起，都由團隊里優秀的客戶經理帶引幫扶，做到層層把關、逐級通關。最后再放手讓新人接觸網點。
“授人以魚，不如授之以漁。我希望團隊的人能更多的通過實踐去發現問題。從而提高新人主動學習能力，增強業務技能，讓新人們快速融入并開展工作，盡早提升自信心。”因此，王曉輝團隊的每一個客戶經理不但具有很強的業務能力，還非常善于自我管理。
每周部門的早、夕會結束后，王曉輝都會組織團隊開展二次早、夕會，大家在會議上集中拋出自己在工作中所遇到的不同問題，所有人一同頭腦風暴，大家共同探討，總結出最有效辦法。王曉輝認為，雖然每個人遇到的問題存在個體差異，但是放在實際工作中，卻都具有一定的共通性。王曉輝說，開會不是主要目的，目標是要能夠發揮每個人的主觀能動性。她帶領的團隊連續成為北京分公司銷售額最高的隊伍，團隊轄區內的網點也常常成為銀行內銷售排名的佼佼者。
一、2020 年上半年工作總結和亮點
（1）營銷渠道
（一）2020年上半年目標達成情況
保障型目標：1871萬，達成2394萬，達成率128%
短險目標：588萬，達成448萬，達成率76%
月均增員率8%，達成14.5%，達成率181%
月均長舉772人，達成924人，達成率119%
月均星級242人，達成446人，達成率184%
季均有效1159人，達成1421人，達成率122%
（二）上半年總結及亮點
1、上半年市下各項目標，除短險有差額外，其他所有目標均超額達成，且達成率均排名全市前列。職場數較年初新增分設4家，達到20家，目前籌備4家待分設。主管隊伍較年初實現倍數增長，目前達到270人，實現了血緣管理架構的進一步充實；
2、一季度在疫情管控期間，通過創新型“三級視頻會議”管理，公司對片區、片區對職場、職場對主管，每日三個層級，兩次會議，基本保持常態化工作推進，并實現目標如期達成；
3、制式化工作節奏基本形成。通過6個月時間的推動，目前基本實現月度三大節奏工作推進。月初（1--10號）聚焦新增和主舉；月中（11--25號）聚焦達星；月末（26--30號）聚焦客戶拜訪及儲備，為次月工作做準備。
（2）收展渠道
（一）各項指標達成情況：
項目
目標
達成
達成率
差額
同比
年度首年期
2576
2588
100.47%
12
271%
年度十年期
1960
2020
103.06%
60
378%
年度標保
1853
1684
90.88%
169
349%
年度保障
1444
1324.71
91.74%
119.29
502%
年度短險
655
405.57
61.92%
249.43
282%
年度持證
903
1057
117.05%
154
268%
月度新增
81
159
50.94%
78
16%
月度長舉
386
543
140.67%
157
285%
季度有效
560
625
111.61%
65
443%
月度星級
54
159
294.44%
105
591%
（二）上半年總結及亮點
1、業務工作:
2020年上半年業務指標首年期交，十年期交，標保準保費，保障型等均同比實現大幅正增長，其中首年期，十年期均已經達成年度指標。短險實現歷史性突破完成年度60%預算指標。上半年一直緊跟市公司節奏，精心組織每個企劃方案和活動，一季度十年期通過企劃“年貨大街活動”拉開了序幕，二月通過“13款產品拓展”牢牢跟上步伐，三月份通過“大愛之家有福之人”保障型突飛猛進，四月借助“守護者行動”自展康寧保AB，當月舉績創新高，五月訓練技能“健康升級”再次鎖定國壽福產品，六月半年沖刺通過“福祿相伴”完美實現半年考核指標達成。
2、隊伍工作:
2020年增員率月月過10%，通過大量新增育成實現隊伍大的晉升，一季度晉升65人，二季度晉升30人，主管隊伍從83人，到二季度結束的155人，主管數量翻番。通過血緣職場例會，每周六主管會持續召開，不斷提升主管的自主經營意識，主管的能力在不斷學習中有所增強，但還需要在下半年年持續提升主管的經營能力，主管強則隊伍強，隊伍強公司才能強。星級人力從一月開始持續關注，通過一直追蹤很多伙伴養成連續達成星級人力的習慣，下半年還將堅守底線做大做優星級，特別是連星，提升隊伍的質態。
3、基礎工作:
2020年基礎出勤一直堅守e考勤和現場點名雙點名制度管理，職場每天通過照片上傳出勤人數，堅持早會出勤的檢查，出勤人數從100多人提升到300人。下半年此項工作還要抓實抓牢，通過每天小早管，二早練，檢查推動拜訪讓伙伴養成拜訪服務客戶的習慣，都知道拜訪是營銷的生命，但是在工作中往往會被忽視，有時不能檢查有效去推進，伙伴客養活動，也只是停留在抓一陣子管一陣子，隊伍不能真正做到自主經營，主動拜訪，主動服務。
（3）團險渠道
（一）上半年整體情況
2020年上半年，泗洪團險渠道緊緊圍繞短險及隊伍兩項關鍵指標開展工作，截止至6月30日，實現短險保費592萬元，年度目標完成率44.59%，同比增幅22.85%。季均實動人力23人，達成率105.45%。月均鉆石會員10人，達成率111.11%。
（二）工作亮點
1、業務結構更加多元化，10萬元以上項目超過10個，保證業務發展持續性；
2、自營法人業務進一步攀高，上半年實現保費230萬，業務占比達39%，其中二季度保費128萬，占比近70%，為歷史新高；
3、康悅、國壽保等卡折銷售取得較大突破，半年實現保費26萬元，通過卡折業務銷售，督促伙伴每日拜訪，提升伙伴收入，保證了銷售隊伍穩定；
4、3s系統使用率進一步提高，季均實動人力、月均鉆石會員超額達成目標，有效提升隊伍質態。
（4）銀保渠道
（一）、2020年上半年工作總結和亮點
期交目標
達成
實動人力
達成
鉆石網點
達成
一季度
408萬
198萬
12人
13人
10個
8個
二季度
316萬
157萬
17人
12人
8個
8個
2020年，是銀保渠道迎來高質量發展的戰略機遇期，是公司轉型發展的關鍵年，面對保規隊伍回歸個險、銀保隊伍獨立運作、架構調整和人員到位正式運行后日趨嚴峻的監管形勢，以及競爭激烈的行業形勢。部門上下統一轉型共識，攻堅克難，堅定信心，在轉型發展上取得了一定的成效，經營管理日漸完善，業務發展穩健，贏得農行、郵儲、南京行等多個渠道的支持和認可。
二、遇到的問題和困難
1、基礎管理薄弱，工作統籌能力不足
當前隊伍實際出勤人數出現浮動，距訂立的出勤目標差距還較大。在短險推進上未能實現目標統籌關注，季度目標差額較大。
2、新人培育成效未達預期，留存率不高
針對新人入司后的育成主要集中在啟航營的推進上，對績優的新人轉正后可以快速對接雄鷹創俱，公司層面進行單獨育成及追蹤，但對于普通新人結營后的日常培養關注度不夠，導致新人成長出現兩級分化，三個月后未晉升主管人員流失較為嚴重。
3、財務管控不足，基本法投入超標
在隊伍的發展中，偏重于對高收入進行引導，過程管控不足，著重于樹立高職級、高收入主管為標桿，路演國壽企業家的發展路徑，激發了伙伴的創富熱情，但同時也引發了部分伙伴，特別是一年內的新人伙伴，結合基本法的津貼獎勵，側重于高傭金類的產品銷售，導致新人津貼、主管津貼等基本法收益超預算。
4、與同業公司之間競爭十分激烈，雖然我公司實力背景、品牌價值及多樣化的平臺運作具有一定的優勢，但在產品和費用方面沒有足夠的競爭力。
5、創新項目經多方溝通，仍沒有實現落地；賠付率管控仍需進一步加強。
6、目前經營中的主要困難是，高質量發展要求下，隊伍低實動率與高目標訴求之間的矛盾。
三、2020 年下半年工作思路和舉措
（1）營銷渠道
（一）堅決推行健體工程落地
1.充分學習理解“健體工程”專業化體系推進的目的及意義，對助力自身當前及未來工作的作用。明確條線的推進分工，六步成福--培訓條線負責、專業面談--隊伍條線負責、小早管練和績效管理--運營條線負責。
2.嚴抓過程檢查及時糾偏，真正實現月初面談定方向、過程培訓練技能、小早管練抓拜訪，最終實現健體工程四大項目在日常工作中落地生根。
（二）緊跟三大節點，固化工作節奏
月度工作推進中，嚴格按照當前三大節點經營節奏，6號之前新增+主管舉績，12號之前聚焦團隊長險舉績率，20號前追蹤主管達星。通過固化的月度工作節奏，讓伙伴養成良好的工作習慣。
（三）堅決推進業務、隊伍高質量發展
1.新增方面：追求量質并舉，注重新增源頭質量管控，所有新人嚴肅篩選流程，邀約--面見--填表--面試--參訓--出勤。
新人入職前必須由推薦人、上級主管、職場經理、人力經理簽字確認真實出勤方可辦理入職。
2.業務方面：重視保單質量提前管控，針對疑似異常自保件快速排查，逐人、逐條做好保單信息核實，針對所有異常的保單執行100%撤銷。同時出臺片區及職場層自保件及部分異常產品銷售規則，伙伴層做到每單必審批、每單必回訪，部門專人負責確保保單質量，管理干部層嚴肅管控規則，設置明確處罰機制。
（四）重視基礎管理，嚴抓實動人力
1. 公司明確出勤目標，職場明確出勤目標，擬定40%的實動人力目標不放松，按階段有序推進，以每日出勤正增長，每階段出勤正向提升為職場基礎管理成效的重要參考。
2. 主管隊伍中，設定1+3出勤為基礎目標，1+3達星為創富目標，實現上下發展的工作聯動。
（五）高度重視財務預算及管控
1. 月度方案嚴格按上級公司要求的費用投入底限進行預算設定，提高底線思維，同時在方案本身重視組織創意創新，重點在激發伙伴的積極性，降低物質成本投入；
2. 加強培訓伙伴的客戶經營意識，多組織客養類的經營活動，提升伙伴與客戶之間的粘度；培養伙伴定期為客戶做好年度保單梳理，盤點保障缺失，讓業務上量實現水到渠成；
3. 加強各層級日常風險管理培訓，提升全員合規經營意識，定期排查做好風險防范，設定管理干部的考核辦法，真正讓合規經營深入人心。
（2）收展渠道
收展部將堅持隊伍驅動業務，培養主管人才，讓主管人人會自展，人人做講師，人人會帶新，加強準主管晉升，每季度必須選出晉升主管的苗子，主管自己帶頭新增，月月壯大組織，團隊堅持新增不動搖。
關鍵詞：控量體質，做好隊伍留存，組織客養活動。
關鍵動作：打造下半年業務隊伍發展的四條線
一、緊緊圍繞片區經理為主的業務生產線
二、緊緊圍繞教培經理為主的新人育成線
三、緊緊圍繞分管經理為主的客戶養育線
四、緊緊圍繞人力經理為主的主管晉升線
（3）團險渠道
三季度力爭實現年度短險目標完成率80%以上，11月底完成全年目標90%，其他各項小指標基本達成年度目標，12月掃尾，查漏補缺，確保年度目標達成。
1、鞏固政保業務支撐地位，持續推動老年險覆蓋率進一步提升
借助市公司與市衛健局表彰會契機，加強衛健局溝通協調，確保全縣老年險啟動會7月上旬召開，堅定不移推動80%覆蓋率，通過部分鄉鎮區劃調整，先進帶動后進，年度保費確保600萬，挑戰700萬；同時完成計生系列保險協議流轉，7月實現計生險保費進賬；進一步做好民政、殘聯、工會等單位拜訪，尋求其他合作契機。
2、深耕法人業務，繼續提升法人業務規模占比
做好重點法人客戶維護，規模性大客戶要集公司力量形成專業化銷售團隊進行開拓維護，注重深挖法人項下的其他保險需求，提升客戶粘度，不斷提高規模性法人客戶數量，通過基本法考核晉級，引導伙伴走團隊發展道路，推動小微企業等分散型業務拓展，實現法人業務同比增長，力爭年度法人業務總保費突破500萬，保費占比突破40%；
3、創新突破，創新項目實現落地
一方面繼續做好已經申報項目追蹤落實，另一方面學習兄弟公司已經開展項目成功經驗，爭取復制，下半年至少實現一個創新項目落地。
4、深入思考防貧系列保險，爭取主動
2020年是全面打贏脫貧攻堅戰收官之年，也是扶貧系列保險最后一年，結合目前扶貧辦相關工作需求，積極探索防貧系列保險，計劃下半年協同扶貧辦開展學習計劃，擬定適合本地的防貧保險，為下年度工作開展爭取主動。
5、認真落實定價管理，嚴格賠付率管控
組織全員對定價管理辦法、賠付率考核辦法再學習，入口端嚴格報價管控，統一審核，出口端做好案件審核，所有案件要由對應銷售人員親自負責，疑難案件統一上報經理室，確保年度賠付率控制在55%以內。
6、堅守底線，嚴格風險管控
要繼續認真貫徹監管機構和上級公司部署，牢固樹立“風險即生命，合規創價值”的合規理念，持續做好風險排查，對非正常退保、銷售誤導、非法集資、投訴、洗錢、輿情等重點風險常抓不懈，按照早發現、早處置、早化解的原則，扎實做好排查疏導、及時處置各項工作，把防范化解重大風險工作做實做細做好。
（4）銀保渠道
集體學習省市公司方案，領會上級公司意圖，根據上級公司的導向，制定縣公司的方案。渠道業務前期基礎后期合作上量，設定每周五為增員開放日，固化形式形成新增習慣；網點舉績首周帶動后期新增彌補查漏補缺；強化職場訓練，分以會代訓，檢驗伙伴產品銷售邏輯，沙龍邀約邏輯、促成邏輯，多活動形式平臺；強化產品策略，借助約談、網沙及生命銀行的政策，在要大量的單的同時突破大單，提高件均。
在五年期產品轉型的關鍵時期，對內我們要實現營造良好的學習氛圍，努力打造學習型組織，充分用好“用人、激勵、考核和淘汰”四大機制，引進優秀的人，培養有潛力的人，留住有用的人和淘汰不稱職的人。對外我們要加強與合作銀行的溝通，用數據說話，增強合作粘度，實現渠道為王，以農行、郵儲為核心，開發中行、建行、南京行合作潛力，工行、江蘇行占有一席之地，同時大力開拓郵政業務，實現全年目標的完美收官。
在她看來，只有熱愛自己所干的行業，才能有信心干好，才能有勇氣堅持不懈。當你充分地認識到保險這個行業是一個給他人送去保障的行業，是為他人送去一份愛心的行業的時候，你就會有堅定的信念去從事這個職業。不僅如此，她恰恰又置身于一個洋溢著感恩情懷與激勵互助氛圍的團隊中，個人的發展自然便像是蠶蛻繭一樣，有著濃厚的里程碑式的意味。
她，就是人稱“拼命三郎”的濟南國壽第一營業部資深業務經理――曹寧利。
用腦子做事
2003年的職業選擇，對于曹寧利宋言，其價值是疊加于自己30年職業生涯之上的。之前，她經歷過五個工作崗位，不管在哪，她總能迅速出類拔萃，比如建設兵團的“年年好戰士”、比如棉紡廠的“紡織冠軍”、比如高科技企業的“銷售能手”……她像一塊金子，將光芒折射到她工作過的每一個角落。然而，45歲那年，因為“一刀切”，她只能光榮退休。可她覺得自己還身輕如燕，還嬌捷如小姑娘，甚至正值妙齡，怎能突然沒有了發揮價值的空間?這一度讓她很失落。
此后的三年，閑不下來的曹寧利做過很多事情來打發自己的充沛精力，可是那種像浮萍一樣沒有被“單位”牽系著，找不到價值認同的感覺，始終籠罩著她，
一個偶然的機會，曹寧利參加了保險公司的新人培訓班，“我當時就是完全抱著試試看的想法，根本都不知道保險到底是做什么的。”然而，第一天培訓結束時，曹寧利心底已豁然開朗，“保險意味著責任與愛，沒有一種職業，能像從事保險這樣，讓人自豪!”曹寧利甚至有些興奮。她暗下決心，也深信不疑，“保險”二字將成為自己此后的精神氣質，
2008年2月19日，正式加盟中國人壽濟南分公司的曹寧利，因為之前經過一個多月培訓的淬礪，入司第一天，便完成保費3萬元，和每一次職業生涯一樣，在最短的時間內，她嶄露了頭角，并有信心和能力，將能量持續。
“可以這么說，此后的十幾天，幾乎每天，我都是營銷一部的保費冠軍，等到2003年3月8日，當時主推的險種‘鴻瑞’停售的時候，我已在新人里面赫赫有名，你能理解那種處在舞臺中央，成為眾人焦點的成就感嗎?”
當年3月份，曹寧利被授予“濟南國壽領頭羊”的殊榮，“曹寧利”三個字，因此成為國壽新人里的典范之稱。
正是這樣的價值被歸屬被認同的成就和自豪，讓曹寧利積蓄的所有能量都因“保險”完全爆發出來。對此，她卻輕描淡寫地定義為――“特別能吃苦”。
幾乎每一天，曹寧利都是這樣度過的：早上三四點鐘，起床，盡人妻和為人母的責任，八點鐘，她一定已在路上。因為在濟南的緣故都局限在自己的同事里面，所以，她的拜訪對象幾乎90％都來自陌生的面孔。中午十二點，她一定還在外邊，她不允許自己將午飯地點選在家里，她怕自己會因此有一絲一毫的懈怠。晚上八點，如果完成當天的拜訪目標，她才會允許自己奔回家里，可是，與保險有關的工作并未結束。臨睡前的三個小時，她一定在看書，行業內的、財經類的。她說她要做一個用腦子做事的人，而只有持續不斷的學習，從氣質和理念上，她才能成為一個真正的“保險人”。
這個真正的保險人，六年如一日的如此“行走”，在她看來，“小細節成就大文化”，所有細微之處，她都要堅持原則，“我始終相信，決定能否簽單，在這條路上能走多遠的，不僅僅是能力，更多的是那些基礎性的東西，比如堅持。因為從事這個行業一定時間之后，你就會清醒地意識到，每天行走在拜訪的路上，不再是一種制度，而是一種責任和榮譽。”
2004年7月的一天，中午近12點的時候，曹寧利剛剛拜訪完一位客戶，而地點就在自己的家門口。站在公交站牌，曹寧利有些猶豫，眼瞅著天上的黑云已經越積越厚，一場大雨即將洗禮泉城，不如回家吃午飯?可是那樣就會浪費掉一個多小時的展業時間。既然自己定了中午絕不回家吃午飯的規矩，自己就要堅決執行。就這樣，曹寧利不再猶豫地跳上了一輛開往下一拜訪站的電車。
果不出所料，上車沒一會，傾盆大雨便從天而降。車行至濟南文化西路省中醫的時候，“是刷刷的雨簾子，水都快要漫進車里了，而窗戶全都大敞著的電車，不僅無法繼續開動，也沒法讓人上下車，甚至關窗戶，一動人便會觸到電。”
就這樣，早飯便沒有吃的曹寧利，和車上的乘客們一起，困在那兒整整兩個小時。“真是又冷又餓又急啊。我當時問自己，中午如果回家了會怎樣?但馬上又對自己說，曹寧利你做的對，因為你戰勝了自己的意志，你太偉大了。”
那一刻，曹寧利的內心是堅定和自信的。她笑著對記者說： “我只是腳踏實地，勤奮扎實，快樂而充實的在過著每一天。”
目標有多大，舞臺就有多大
在近兩個小時的采訪中，在深入到曹寧利所在的第一營銷部的職場中，你會明顯感到這里逸動著激情，而又少了幾分浮躁；這里蕩漾著協作的友愛，而又不缺乏自強的氣息，整個營銷部的精神氣質就如曹寧利本人的性情一樣，沉穩、溫和，他們的努力是踏實而默默的，是沒有耀眼的花哨的。
在談到目標，一直習慣于勤奮做事的曹寧利坦言，對于營銷員來說，如果沒有目標，就沒有壓力，就沒有奮斗的方向。細化定位目標顯得很重要，目標有多大，舞臺就有多大。所以，她從不跟任何人攀比，只是想把自己身為保險人的責任盡到，因為保險的意義如此偉大。
當然，她的內心也有自己的“小九九”，在談到如何給自己定位的時候，她說：“做好適合的目標客戶群定位很重要，沒有人是萬能的，雖然我們的能力是可以不斷開發的。但從自己適合的目標客戶群入手就會事半功倍，讓自己和客戶更快受益。”
那么怎樣能讓客戶滿意呢?曹寧利表示，首先要知彼知己，百戰不殆。只有了解公司定位，產品定位，才能更好地發揮自己的特長，除此，還應該了解自己。當你找到與自己，與公司定位和產品定位相近的人群時，你離成功就又近了一步。找到目標是重要的，多多實踐也必不可少，從大量客戶面談中總結經驗，發現自己更適合的細分客戶群。
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期：___________
2021年保險公司個人年度工作總結（一）
1、計劃落實早、措施實
目前，我司經理室就針對__地區保險市場變化及去年全年保費收入情況進行綜合分析，將上級公司下達我司的各項指標進行層層分解，把計劃分解成月計劃，月月盤點、月月落實，有效的保證了對計劃落實情況及時的進行監控和調整。
在制定全年任務時充分考慮險種結構優化和業務承保質量，進一步明確了考核辦法，把綜合賠付率作為年終測評的重要數據。
2、搶占車險市場，加大新工程、新項目的拓展力度，堅決的丟棄“垃圾保費”
今年來，我們把穩固車險和企業財產保險，拓展新車市場和新工程新項目作為業務工作的重中之重，在抓業務數量的基礎上，堅決的丟棄屢保屢虧的“垃圾”業務。
一是確保續保業務及時回籠，我們要求各業務部門按月上報續保業務臺帳，由經理室督促考核，并要求提前介入公關。
一旦出現脫報，馬上在全司公布，其他人員可以參與競爭，從而鞏固了原有業務，大_大減少了業務的流失，保證了主要險種的市場份額占有率。
二是與地___府有關部門建立聯系網絡，提前獲悉新上項目、新上工程___，并和交警部門、汽車銷售商建立友好合作關系，請他們幫助我們收集、提供新車信息，對潛在的新業務、新市場做到心中有數，充分把握市場主動，填補了因競爭等客觀原因帶來的業務不穩定因素。
三是已失業務不放棄。
我們不僅對__年業務臺賬做到筆筆清晰，并要求業務內勤把__年展業過程中流失的業務列出明細，并分解到相關部門，要求加大公關力度，找出脫保原因，確屬停產企業、轉賣報廢車輛的，由經辦人提供確切證明;屬競爭流失的，我們決不消極退出，而是主動進攻，上門聽取意見和建議，改善服務手段，逐個突破，全面爭取回流。
四是大小齊抓，能保則保。
因為企業改制、轉產、資金等因素對企業財產保險形成了較大的沖擊，加之競爭等因素，使的展業難度和展業成本大_大增加。針對這些情況，我們充分動員，統一思想，上下形成合力，迎難而上。做到責任到人，對保費在___萬元以上的實行分管經理介入，共同公關。
3、在競爭中求生存，在競爭中促發展。
__地區現有___家(中國財保、中國人壽、太平洋產險、太平洋壽險、中華產險、平安產險、平安壽險、天安產險、華邦、匯豐)經營財產保險業務和短期健康險業務的保險公司、營銷部、公司，另已發現___家公司(大地產險)在我縣爭奪業務，而__地區人口少，企業規模小，我司面對外部競爭所帶來的業務壓力，保持沉著冷靜，客觀面對現實情況尋求對策，與競爭對手們展開了一場品牌戰、服務戰：
一是做好地___府主要領導工作。
公司經理室多次向縣委、縣政府主要領導匯報工作，突出匯報我司是如何加大對__地方經濟建設支持力度，是如何圍繞地___府中心開展工作的，我司積極參與了全民創業調研活動，與縣領導一道走訪個體、私營經濟企業，不僅使縣委、縣政府對我司熱心參與地___府工作表示滿意，還對我司正確調整業務發展方向，向中小企業提供保險保障，主動服務于他們，給予肯定。真實的讓縣委、縣政府感到人保財險公司是真心為地___府服務的，是值得扶持、信賴和幫助的，從而對我司工作給予了很大地傾斜。
二是深入老客戶企業，在客戶企業中聘請信息員、聯絡員，并從其他保險企業搶挖業務尖子加盟我司，贏得“回流”業務，使其他保險公司的工作處于被動狀態。
三是服務更加人性化、親密化，公司經理室成員年初就對縣屬各大系統骨干企業實行劃塊包干，進行了多次回訪，請他們對我司工作提出意見和建議，這一舉措得到了企業的充分肯定，他們認為公司領導主動登門是人保財險的優質服務的充分體現，使客戶對我司更加信任。
四是要求所有中層管理干部走出辦公室，對所有中小企業必須親自上門拜訪，對所有新保客戶必須當面解釋條款并承諾服務項目，與企業進行不斷的聯絡，實行零距離接觸，只要客戶需要必須隨叫隨到，提供各方面服務。
五是按照向社會服務承諾和行業禁令，嚴格內部管控，以理賠和承保兩大服務部門為切入口，全面提高公司整體服務水平。
范文二
開年以來，在中支公司黨委、總經理室的正確領導下，在中支個險部的大力支持下，英山支全體伙伴按照全年工作要求，以敢字當頭、敢為人先、敢走新路、敢破難題的精神，認真貫徹落實開門紅、五六聯動、鄉鎮網點建設等會議要求，緊緊圍繞市公司下達的年度計劃目標，以業務發展作為全年工作主基調，明確經營思路，把握經營重點，積極有效地開展工作，與自己的過去比取得了一些成績。現將__年上半年的工作情況及下半年的工作計劃匯報如下：
一、主要經營指標執行及同比情況：
二、主要工作措施及辦法
回顧走過的歷程，圍繞不同階段的工作重點，針對各階段實際狀況，英山支公司積極調整思路，把握發展節奏，全力以赴開展工作，主要采取了以下具體工作措施：
1、抓業務搶市場克難奮進，實現業務發展。
業務發展是公司的生存之本。英山支公司一直把提高業務平臺作為工作中的重點，全面貫徹落實“規模效益化”的指導思想，積極推進業務結構調整。按照市公司的統一部署，英山支公司經理室帶領全體伙伴轉變觀念，提高強烈的市場競爭和危機意識。嚴抓基礎管理，拓寬業務渠道，以開門紅、二三聯動、五六聯動為契機，牢固樹立“以市場為導向，以客戶為中心”的經營理念，優化業務結構，提升業務質量，通過成立專門的幫扶小組，實行內勤人員聯系部門、網點的方式，分片督導促進了業務有效發展。在開門紅、五六聯動戰役中我們堅持領導帶頭、精英引路，同舟共濟、和諧奮進的方針，走黨員、干部帶頭之路，喊破口噪子不如干出樣子，從經理室成員到部門、網點經理，到內勤人人身先士卒，率先垂范取到了很好的引領作用;走精英示范之路，通過培育精英達到了典型引路，以點帶面，全面發展的效果。通過外樹形象、內強管理，強化___榮譽感和個人成就感，使英山公司凝集了人氣，增添了活力。
2、建隊伍、抓培訓，夯實發展基礎
按照縣公司年初制訂的隊伍發展思路，以兩網建設為重點，突出培訓、強化增員、穩扎穩打、健康發展，管理一步一個腳印，成績一步一個臺階;堅持“早謀劃、早溝通、早部署”，個險一部以強基固本為主，農村網點以固老拓新為主，擬新拓展一個鄉鎮的網點建設目前正在進行之中;在培訓方面，我們在積極參與省、市公司___的各類培訓的同時，縣公司經常不定期地___主管、新人培訓，我們還帶著投影儀到鄉鎮村，到農戶家中進行增員和業務培訓。通過一系列真抓實干的活動，有效地提高人保壽險在英山的覆蓋率，為業務發展注入活力，增強了后勁。
3、堅持合規經營，提高服務質量。
在抓好業務發展的同時，始終把依法合規經營當作公司發展、生存的主線來抓，嚴把入口關，明令禁止銷售誤導，堅決杜絕代簽名等違法違規事情的發生。積極___新人參加代資考培訓，取得從業資格。對少數違規嚴重的害群之馬，我們采取了勸其離司處理。堅持上級服務下級、后勤服務前勤、全員服務客戶的做法，揚人保正氣，鑄金字招牌。
三、工作中的不足。
上半年，我們雖然做了大量艱苦的工作，取得了一些成績，但也還存在著不容忽視并有待于在今后的工作中加以克服和改進的問題。
一是業務發展滯后。
雖然同比有一些增長，但，那主要是上年基數太低，而且今年的期交基本與去年持平，保費規模依然不大，“開門紅”、二三聯動、五六聯動沒有按照公司的要求、步驟、方法按時完成，沒有及時跟上公司的步伐，貽誤戰機，影響進度。離年度計劃要求還相差甚遠。
二是隊伍基礎建設薄弱，人力規模不足，整體素質不高。
基礎工作不扎實，隊伍建設薄弱，主管無兵現象非常突出，個險隊伍開單人力和活動量低，人力嚴重不足。鄉鎮網點建設緩慢，人保村覆蓋率嚴重不足，整個個險人難進、進難留現象還在制約著我們的發展，增員難難增員的問題始終是困擾著縣公司一大難題。教育培訓跟進不足，學習氛圍不濃，開會參加，培訓沒時間，業務不熟悉，整體素質有待提高。
四、下半年工作要點
下半年，我們將緊緊圍繞年初提出的奮斗目標，在做好日常事務的同時搶抓機遇，不斷創新，克難攻堅，力爭全面完成__年個險工作目標任務。
1、按照中支公司的統一部署，堅定不移地執行上級公司的政策和決策。
2、利用___月份的有利時機，加大增員力度，吐故納新，增強團隊戰斗力。
3、加大對落后人員的引導和扶。開展比學習、比貢獻、比服務的勞動競賽，提高他們的從業榮譽感和展業積極性。
4、深入研究和探討展業過程中的得與失，在中支統一安排的前提下根據實際，因地制宜，適當調整產品結構，促進業務總量的提升。
5、搞好續期服務工作，建好隊伍，搞好服務，提升公司服務能力和公司形象。
6、繼續下大力氣搞好鄉鎮網點建設，并逐步嘗試其它成功的經驗和做法。
下半年的工作任務十分繁重，業務發展任務十分艱巨，壓力與挑戰警醒我們必須要有強烈的緊迫感、責任感，按照市公司半年工作會議的要求，堅定信心、鼓足干勁、攻克時艱、逆境飛揚，奪取全年任務目標的完成。
范文三
__年__月我正式加中國人壽__分公司，開始了我的銀保工作生涯。在這幾個月中有喜悅，有汗水，當然也有辛酸，失落。我在不斷的磨練中成長，鍛煉韌性。在這幾個月中，我努力的學習保險理財知識，勤于思考，不斷總結實際經驗，力爭完善自我。
在__月__日，我們圓滿的完成了公司___的為期___天的封訓式崗前培訓。我們這個新人班一共有___多人，在我們一起努力下，這一期新人班圓滿結業。
經過近四個月在銀保部的學習和實踐，讓我在各個方面都取得了長足的進步。相比以前，我開始意識到工作的壓力和生活的必須。認識到自己很多方面還得去學習，去提高。曾經很幼稚的認為自己是銷售出身，從事保險行業肯定會如魚得水，肯定會比別人優秀，比別人做的更好，可是現實深深地教訓了我的自大，___了我謙卑，___了我忘掉過去的光環，用空杯的心理去面對現在，這樣才能有進步，有以后更好的發展。
在這段時間里，我自己的表現有好的地方，也有很多值得去改善的地方。我們每周從周一到周六，早上8點準時召開早會，早會的敬業給了我們一整天的動力，在早會中我們有一個嚴格的考勤，規范大家紀律性，同時又能提供知識的___，解決我們在網點作業時遇到的疑難問題，挽救業務伙伴的信心危機，給我們動力和___，最后通過喜訊報道激勵表彰業績突出的業務伙伴，給其他伙伴一個刺激和動力。我們也經常邀請到優秀講導師來給我們講授網點作業技巧，以此來提高我們作業的實戰能力。當然，更多時候，我們還是在自己學習，去向師傅學，向同業學。
我們在網點遇到的問題都會在下午的夕會中提出來，大家一起來討論解決，我們集思廣益，發揮群體作用，假如自己進行分析，往往是一種定向思維，所考慮到的只是一個面，甚至只是一點而已，很難考慮周全，然而大家一塊來討論，就可彌補這個不足，大家從多角度來看問題，結論也就更加全面、公道、正確。在這個過程中，傾聽、思考、分析、評價、解決使我們團隊里的每一個成員都得到了鍛煉;同時，這也是一個取長補短的過程，彌補自身業務技能上的不足，從而不斷進步。公司的這種要求讓我體會到了團隊的專業、高效、凝聚力。輪流的早會主持更是進步了我的膽識及演講水平，正因如此我發覺我成長的很快。綜合素質也得到了提高。
雖說我取得了不少進步但我還存在一些不足：一是工作中有時耐心不足，有放棄的動機。時而出現低級錯誤;二是在處理一些事情時有時顯得較為急躁，沒有及時找出失敗的原因。三是對一些業務知識特別是銀行、金融、證券，股票知識不夠專業。四，與網點柜員和領導的溝通不到位。在具體溝通中我很難與柜員在網點找到共同點，再加上隔一層玻璃更是不能有效溝通。具體點就是除工作外無法和柜員談其他方面的。五，急功近利，缺乏耐心，無法持之以恒。我要么把目標設定的很底，要么很高。最后導致我無法把握自己。只有把目標分解的更細，更長遠，更實際才能保持自我和諧。
在今后的工作中，我將發揚成績，克服不足，堅持不懈地努力學習各種理論知識，并用于指導實踐，以更好的適應作業的需要;熟練去掌握各種業務技能去___的投入到工作之中，我將通過多看、多學、多問、多練來不斷的進步自己的各項業務技能;通過實踐不斷的總結經驗，提高自己解決實際問題的能力，并在實踐的過程中慢慢克服急躁情緒，積極、熱情的對待每一個客戶。我相信只要努力工作，一切都會有的，一切也都會好起來的。
新的一年即將到來，馬上就要迎接開門紅了。我們開始了新的計劃。
1.調整好躉繳與期繳的業績占比，這是重點。
2.力爭在開門紅中網點任務完成率達到___%。
___元月各渠道內部開始下達保險任務，這是非常好的時機，對我們提升整體業績非常重要。
4.在每個網點發展___個黃金搭檔。
5.繼續學習各方面知識，重點提升自己的溝通技巧。
實習地點：保險股份有限公司支公司
總結報告：
今年暑假,我有幸到中國人壽保險股份有限公司榮昌支公司進行了為期40天的實習，在這一個多月的實習中我學到了很多在課堂上和書本上根本就學不到的知識, 受益匪淺。現在我就對這40天的實習做一個工作小結。
在中國人壽榮昌支公司，我先后接受了保險業基本理論和中國人壽新推出的險種——萬能險的基本條款及規定的培訓，參加了了關銷售萬能險的產品會和不同形式的客戶聯誼會參與聽講新人培訓會與每周例行的大小型晨會，參與保險人換簽合同的各項流程處理事宜，接待保險業務員及為其制作、打印各種險種利益的演示表格，輔助個險銷售部及組訓室的其他同事解決工作上的問題等。通過這些各種形式的工作參與，我學到了很多寶貴的實用知識，主要是：
（1） 保險方面的理論和知識以及保險行業的現狀，使我對保險有了一個更客觀、全面的認識，理智的判斷，也激發了我對金融學的深化了解和欲學以致用的興趣。
（2） 通過對已知資料的分析和與同事們的交流，提高了自我的思考認知能力，通過對保險業的現狀的研究和前景的科學預測，進一步引發了我對職業取向的思慮，幫助了我在大學期間進行的職業規劃和職業生涯設計。
（3） 對職場有了初步、真實、貼切的認識，明確了努力和改善方向，通過與同事們和眾多的業務員的交往、接觸，學到了珍貴的人際交往技巧和處世經驗，交到了幾位可以虛心請教的長輩朋友，感謝他們對我的指導、教育和思想啟迪。
（4） 電腦辦公的實用知識與軟件應用技巧，以及處理問題的能力和經驗，強化了我對擴展知識和提高能力的學習欲望。
（5） 勤奮、踏實、認真、負責任做事風格的重要性，只有這樣，才能得到認可，才能真正有所收獲。
當然，以我個人之見也發現了一些小的問題，如保險人考核制度不夠健全，保險業務員職業素質參差不齊，出勤制度不夠完善，分工不定期不夠明確等需要改善。
實習地點：中國人壽保險股份有限公司榮昌支公司
總結報告：
今年暑假,我有幸到中國人壽保險股份有限公司榮昌支公司進行了為期40天的實習，在這一個多月的實習中我學到了很多在課堂上和書本上根本就學不到的知識,受益匪淺。現在我就對這40天的實習做一個工作小結。
在中國人壽榮昌支公司，我先后接受了保險業基本理論和中國人壽新推出的險種——萬能險的基本條款及規定的培訓，參加了了關銷售萬能險的產品會和不同形式的客戶聯誼會參與聽講新人培訓會與每周例行的大小型晨會，參與保險人換簽合同的各項流程處理事宜，接待保險業務員及為其制作、打印各種險種利益的演示表格，輔助個險銷售部及組訓室的其他同事解決工作上的問題等。通過這些各種形式的工作參與，我學到了很多寶貴的實用知識，主要是：
（1） 保險方面的理論和知識以及保險行業的現狀，使我對保險有了一個更客觀、全面的認識，理智的判斷，也激發了我對金融學的深化了解和欲學以致用的興趣。
（2） 通過對已知資料的分析和與同事們的交流，提高了自我的思考認知能力，通過對保險業的現狀的研究和前景的科學預測，進一步引發了我對職業取向的思慮，幫助了我在大學期間進行的職業規劃和職業生涯設計。
（3） 對職場有了初步、真實、貼切的認識，明確了努力和改善方向，通過與同事們和眾多的業務員的交往、接觸，學到了珍貴的人際交往技巧和處世經驗，交到了幾位可以虛心請教的長輩朋友，感謝他們對我的指導、教育和思想啟迪。
（4） 電腦辦公的實用知識與軟件應用技巧，以及處理問題的能力和經驗，強化了我對擴展知識和提高能力的學習欲望。
（5） 勤奮、踏實、認真、負責任做事風格的重要性，只有這樣，才能得到認可，才能真正有所收獲。
當然，以我個人之見也發現了一些小的問題，如保險人考核制度不夠健全，保險業務員職業素質參差不齊，出勤制度不夠完善，分工不定期不夠明確等需要改善。
這次實習教會了我許多，不僅讓我擴展了知識的視野，增長了社會見識，而且為我大學畢業后走向社會打下了堅實基礎，是我青春時期的一筆重要財富，使我終生受益。
